Spółki BUSE Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweFIRST BUSEY CORP /NV/: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które FIRST BUSEY CORP /NV/ składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 450 | 442 | 462 | 720 | ||||||
| Koszty odsetkowe | 10,2 | 20,9 | 44,6 | 69 | 43,7 | 28,1 | 36,5 | 160 | ||
| Przychody odsetkowe | 1,44 | 2,49 | 6,32 | 1,72 | 1,15 | 3,1 | 10,5 | 22,4 | 24,6 | |
| Zysk przed opodatkowaniem | 76,4 | 108 | 134 | 134 | 128 | 157 | 162 | 154 | 153 | 187 |
| Podatek dochodowy | 26,7 | 45,4 | 35 | 31,5 | 27,9 | 33,4 | 33,4 | 31,3 | 39,6 | 51,4 |
| Zysk netto | 49,7 | 62,7 | 98,9 | 103 | 100 | 123 | 128 | 123 | 114 | 135 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,42 | 1,47 | 2,02 | 1,88 | 1,84 | 2,23 | 2,32 | 2,21 | 2,01 | 1,49 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,40 | 1,45 | 2,01 | 1,87 | 1,83 | 2,20 | 2,29 | 2,18 | 1,98 | 1,47 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 35,1 | 42,7 | 48,9 | 54,9 | 54,6 | 55,4 | 55,4 | 55,4 | 56,6 | 84 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 35,4 | 43,1 | 49,2 | 55,1 | 54,8 | 56 | 56,1 | 56,3 | 57,5 | 85,1 |
| Dywidenda na akcję | 0,68 | 0,72 | 0,80 | 0,84 | 0,88 | 0,92 | 0,92 | 0,96 | 0,96 | 1,00 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 167 | 353 | 240 | 529 | 689 | 836 | 227 | 720 | 698 | 280 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 77,9 | 117 | 118 | 151 | 135 | 136 | 127 | 123 | 119 | 193 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 9,49 | 7,71 | 10,5 | 12,8 | 11 | 10,6 | 30,2 | |||
| Wartość firmy | 103 | 269 | 268 | 312 | 312 | 318 | 318 | 318 | 334 | 383 |
| Wartości niematerialne | 18,5 | 38,7 | 32,9 | 61,6 | 52 | 58,1 | 46,4 | 36 | 32,3 | 97,4 |
| Aktywa razem | 5425 | 7861 | 7702 | 9696 | 10 544 | 12 860 | 12 337 | 12 283 | 12 047 | 18 105 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 75 | 220 | 6 | 4,66 | 17,7 | 351 | 12 | 0 | 0 | |
| Zadłużenie długoterminowe | 0 | 114 | ||||||||
| Zobowiązania razem | 4831 | 6926 | 6707 | 8475 | 9274 | 11 541 | 11 191 | 11 011 | 10 663 | 15 636 |
| Zadłużenie razem | 80 | 50 | 50 | 0 | 114 | |||||
| Kapitał wpłacony | 782 | 1085 | 1080 | 1248 | 1253 | 1317 | 1321 | 1324 | 1361 | 2376 |
| Zyski zatrzymane | -164 | -132 | -72,2 | -14,8 | 20,8 | 92,5 | 169 | 237 | 294 | 337 |
| Akcje własne | -23,8 | -15 | -6,19 | -28 | -37,5 | -66,6 | -70,6 | -70,1 | -64,3 | -119 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | 0,04 | -2,81 | -6,81 | 15 | 33,3 | -23,8 | -273 | -219 | -207 | -124 |
| Kapitał własny | 594 | 935 | 995 | 1220 | 1270 | 1319 | 1146 | 1272 | 1383 | 2469 |
| Kapitał własny razem | 594 | 935 | 995 | 1220 | 1270 | 1319 | 1146 | 1272 | 1383 | 2469 |
| Pasywa razem | 5425 | 7861 | 7702 | 9696 | 10 544 | 12 860 | 12 337 | 12 283 | 12 047 | 18 105 |
| Akcje w obrocie | 38,2 | 48,7 | 48,9 | 54,8 | 54,4 | 55,4 | 55,3 | 55,2 | 56,9 | 87,6 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 49,7 | 62,7 | 98,9 | 103 | 100 | 123 | 128 | 123 | 114 | 135 |
| Amortyzacja | 7,3 | 8,62 | 9,56 | 11,9 | 12,3 | 11,6 | 10,5 | 9,49 | 9,5 | 12,9 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 1,8 | 2,75 | 3,72 | 4 | 7,14 | 7,86 | 8,97 | 6,6 | 7,73 | 17,1 |
| Podatek odroczony | 10,5 | 14,1 | ||||||||
| Przepływy operacyjne | -20,9 | 253 | 203 | 88,3 | 163 | 162 | 166 | 173 | 178 | 193 |
| Nakłady inwestycyjne | -8,99 | -15 | -11,6 | -13,2 | -4,2 | -5,04 | -4,99 | -9,53 | -6,43 | -19,6 |
| Przejęcia | 27 | -61,5 | 0 | 228 | 0 | 0 | 18,4 | 386 | ||
| Zakup inwestycji | -180 | -142 | -124 | -409 | -1282 | -2298 | -280 | -10,4 | -183 | -546 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 241 | 193 | 164 | 542 | 666 | 868 | 470 | 326 | 371 | 465 |
| Przepływy inwestycyjne | 150 | -294 | -55,4 | 57,4 | -730 | -829 | -291 | 551 | 658 | 1098 |
| Emisja długu | 39,3 | |||||||||
| Spłata długu | -4,91 | -30 | ||||||||
| Emisja akcji | 0 | 0,91 | 0,39 | 0,17 | 0,1 | 0 | 0 | |||
| Skup akcji własnych | -24,3 | -12,3 | -33 | -9,91 | -4,48 | 0 | -69,9 | |||
| Wypłacone dywidendy | -22,7 | -30,7 | -39 | -45,2 | -48 | -50,8 | -50,9 | -53,1 | -54,2 | -91 |
| Przepływy finansowe | -281 | 227 | -260 | 144 | 726 | 815 | -484 | -232 | -858 | -1694 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -153 | 187 | -113 | 289 | 159 | 148 | -609 | 492 | -21,9 | -404 |
| Wolne przepływy pieniężne | -29,9 | 238 | 191 | 75,1 | 159 | 157 | 161 | 164 | 172 | 173 |
| Zapłacone odsetki | 9,67 | 19,3 | 40,6 | 70,6 | 53,6 | 25,4 | 35,3 | 135 | 208 | 320 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 20,2 | 26,4 | 23,2 | 24,7 | 22,2 | 22,5 | 30,7 | 25,4 | 12,9 | 20,9 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża przed opodatkowaniem | 38,0% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 29,3% | Zysk netto / przychody. |
| Marża FCF | 26,4% | Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 28,8% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 23,1% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 9,7% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,3% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Wynagrodzenia w akcjach / przychody | 1,9% | Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody. |
| Nakłady inwestycyjne / przychody | 2,4% | Nakłady inwestycyjne / przychody. |
| Amortyzacja / przychody | 1,8% | Amortyzacja / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 55,7% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 16,9% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 19,0% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 1,8% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 6,2% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | -25,8% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -13,7% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | -4,3% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 8,0% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 5,1% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 3,4% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 0,6% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 2,5% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 1,7% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 4,2% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 2,8% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 2,6% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 78,5% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 29,2% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 14,2% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 50,3% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 13,6% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 11,4% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 47,9% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 14,9% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 9,2% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Dług / kapitał własny | 0,04x | Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Dług / aktywa | 0,5% | Zadłużenie razem / aktywa razem. |
| Zobowiązania / aktywa | 86,9% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Dług netto | -570,0 mln USD | Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 2,6% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 1,91 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,04x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 4,11x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
| Konwersja zysku na FCF | 90,3% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 8,4% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,71 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przychody na akcję | 9,25 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| FCF na akcję | 2,44 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 2,67 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 28,65 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 22,98 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 8,00 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 46,8% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 51,8% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 83,1% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 2,48 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 1,91 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 10,8x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 3,15x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 1,04x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,30x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 11,9x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 10,9x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/przychody | 2,43x | Wartość przedsiębiorstwa / przychody. |
| EV/FCF | 9,18x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 8,4% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 9,3% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 4,3% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 11,3% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Jakie przychody miała FIRST BUSEY CORP /NV/ w roku obrotowym 2025?
FIRST BUSEY CORP /NV/ wykazała przychody 719,6 mln USD za rok obrotowy 2025, o 55,7% więcej niż rok wcześniej.
Czy FIRST BUSEY CORP /NV/ była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 135,3 mln USD, marża netto 18,8%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała FIRST BUSEY CORP /NV/ w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 192,6 mln USD minus nakłady inwestycyjne 19,6 mln USD dały wolne przepływy 173,0 mln USD.