Spółki BSVN Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweBank7 Corp.: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które Bank7 Corp. składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2018 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sprzedaż i marketing | 0,53 | 0,43 | 0,55 | 0,59 | 0,4 | 0,28 | 0,48 | 0,43 | 0,55 | 0,92 |
| Koszty odsetkowe | 3,3 | 4,74 | 7,17 | 9,52 | 6,15 | 3,05 | 9,32 | 39 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 16,8 | 23,8 | 25,8 | 15,1 | 25,9 | 30,9 | 39,3 | 37,2 | 60,4 | 56,8 |
| Podatek dochodowy | 0 | 0 | 0,8 | 6,84 | 6,62 | 7,76 | 9,62 | 8,95 | 14,7 | 13,7 |
| Zysk netto | 16,8 | 23,8 | 25 | 8,23 | 19,3 | 23,2 | 29,6 | 28,3 | 45,7 | 43,1 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 2,31 | 3,26 | 3,08 | 0,81 | 2,05 | 2,56 | 3,26 | 3,09 | 4,92 | 4,56 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,31 | 3,26 | 3,03 | 0,81 | 2,05 | 2,55 | 3,22 | 3,05 | 4,84 | 4,50 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 7,29 | 7,29 | 8,11 | 10,1 | 9,38 | 9,06 | 9,1 | 9,16 | 9,29 | 9,44 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 7,29 | 7,29 | 8,24 | 10,1 | 9,38 | 9,09 | 9,2 | 9,26 | 9,45 | 9,57 |
| Dywidenda na akcję | 0,96 | 1,34 | 7,71 | 0,60 | 0,41 | 0,45 | 0,52 | 0,74 | 0,89 | 1,02 |
Bilans
| FY2016 | FY2018 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 74,2 | 100 | 128 | 117 | 154 | 205 | 109 | 181 | 234 | 245 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 9,6 | 7,75 | 9,62 | 9,15 | 17,3 | 13,1 | 14,9 | 18,1 | 21,9 | |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 2 | 2 | 1,7 | 2,1 | ||||||
| Wartość firmy | 1 | 1,01 | 8,48 | 8,6 | 8,46 | 8,46 | 11,2 | |||
| Wartości niematerialne | 0,98 | 0,78 | 0,57 | 1,64 | 1,34 | 1,03 | 0,88 | 0,75 | ||
| Aktywa razem | 704 | 771 | 866 | 1017 | 1351 | 1584 | 1772 | 1740 | 1964 | |
| Zobowiązania razem | 634 | 682 | 766 | 909 | 1223 | 1440 | 1601 | 1527 | 1713 | |
| Zadłużenie razem | 5,6 | 0 | ||||||||
| Kapitał wpłacony | 6,99 | 80,3 | 92,4 | 93,2 | 94 | 95,3 | 97,4 | 102 | 104 | |
| Zyski zatrzymane | 62,1 | 8,09 | 7,63 | 14,1 | 33,1 | 58 | 79 | 116 | 150 | |
| Skumulowane inne całkowite dochody | 0 | 0,14 | -9,3 | -6,15 | -4,97 | -2,55 | ||||
| Kapitał własny | 55,1 | 69,2 | 88,5 | 100 | 107 | 127 | 144 | 170 | 213 | 251 |
| Kapitał własny razem | 55,1 | 69,2 | 88,5 | 100 | 107 | 127 | 144 | 170 | 213 | 251 |
| Pasywa razem | 704 | 771 | 866 | 1017 | 1351 | 1584 | 1772 | 1740 | 1964 | |
| Akcje w obrocie | 7,29 | 10,2 | 10,1 | 9,04 | 9,07 | 9,13 | 9,2 | 9,39 | 9,46 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2018 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 16,8 | 23,8 | 25 | 8,23 | 19,3 | 23,2 | 29,6 | 28,3 | 45,7 | 43,1 |
| Amortyzacja | 0,8 | 1,09 | 1,1 | 0,85 | 1,09 | 1,03 | 1,41 | 1,3 | 1,06 | 1,12 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0 | 0 | 0,15 | 12,1 | 0,77 | 1,04 | 1,38 | 2,16 | 2,47 | 3,06 |
| Podatek odroczony | 0 | -1,07 | -0,02 | -0,88 | 0,24 | -1,42 | -1,26 | -0,14 | -0,34 | |
| Przepływy operacyjne | 19,4 | 25,9 | 27 | 19,2 | 25,2 | 30,1 | 39,7 | 49,1 | 55 | 46,1 |
| Nakłady inwestycyjne | -2,32 | -3,97 | -0,38 | -3,1 | -0,44 | -0,6 | -0,29 | -2,83 | -4,2 | -4,74 |
| Przejęcia | 20,4 | 0 | -16,5 | 0 | -2,75 | |||||
| Zakup inwestycji | 0 | 0 | -133 | 0 | -83,9 | 0 | ||||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 0 | 0 | 0,29 | 19,7 | 7,42 | 196 | 8,92 | |||
| Przepływy inwestycyjne | -44,3 | -65,8 | -37,6 | -108 | -120 | -43,5 | -343 | -131 | 80,2 | -211 |
| Spłata długu | -0,8 | -0,8 | -5,6 | 0 | 0 | |||||
| Emisja akcji | 0 | 0 | 50,2 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||
| Skup akcji własnych | 0 | 0 | -2,65 | -9,08 | -0,18 | -0,45 | -0,51 | -0,67 | -1,28 | |
| Wypłacone dywidendy | -7 | -9,75 | -56,2 | -1,01 | -7,8 | -3,98 | -4,37 | -6,32 | -8,06 | -9,34 |
| Przepływy finansowe | 33 | 65,7 | 38,6 | 77,9 | 131 | 64,3 | 207 | 154 | -82,1 | 175 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 8,07 | 25,8 | 28 | -11 | 36,8 | 51 | -95,7 | 71,9 | 53,2 | 10,4 |
| Wolne przepływy pieniężne | 17 | 21,9 | 26,6 | 16,1 | 24,8 | 29,5 | 39,4 | 46,3 | 50,8 | 41,4 |
| Zapłacone odsetki | 3,3 | 4,74 | 7,3 | 9,34 | 6,5 | 3,22 | 9,1 | 37,9 | 45,6 | 40,9 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 0 | 0 | 6,78 | 7,73 | 7,51 | 9,98 | 10,8 | 15,1 | 13,7 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 23,9% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 15,8% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 2,2% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | -5,8% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 13,3% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 17,5% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | -7,0% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 11,8% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 17,0% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | -16,2% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 5,1% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 12,8% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | -18,6% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 1,6% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 10,8% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 14,6% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 25,2% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 20,0% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 17,7% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 20,3% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 18,5% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 12,9% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 7,4% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 14,1% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 1,3% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 1,3% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 0,4% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 86,1% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 0,6% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 254,4 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 104,8% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 11,7% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 4,37 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 4,58 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 5,19 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 27,98 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 26,73 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 23,17 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 23,7% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 22,6% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 3,3% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 532,0 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 311,4 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 12,7x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 2,00x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 2,09x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 12,1x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 10,7x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 7,08x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 8,3% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 7,9% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 1,9% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 2,1% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 1,07x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Czy Bank7 Corp. była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 43,1 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała Bank7 Corp. w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 46,1 mln USD minus nakłady inwestycyjne 4,7 mln USD dały wolne przepływy 41,4 mln USD.