Spółki BSRR Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweSIERRA BANCORP: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które SIERRA BANCORP składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sprzedaż i marketing | 2,51 | 2,75 | 2,57 | 1,89 | 1,52 | 1,73 | 2,22 | 1,42 | 1,53 | |
| Koszty odsetkowe | 3,32 | 5,22 | 9,24 | 13,6 | 5,41 | 4,05 | 12,2 | 50,7 | 52,3 | |
| Pozostałe przychody pozaoperacyjne | 20,4 | 22,1 | 23,1 | |||||||
| Zysk przed opodatkowaniem | 26,4 | 33,2 | 39,6 | 47,7 | 46,5 | 57,2 | 44,9 | 46,5 | 53,9 | 56,3 |
| Podatek dochodowy | 8,8 | 13,6 | 9,91 | 11,8 | 11,1 | 14,2 | 11,3 | 11,6 | 13,3 | 14 |
| Zysk netto | 17,6 | 19,5 | 29,7 | 36 | 35,4 | 43 | 33,7 | 34,8 | 40,6 | 42,3 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,30 | 1,38 | 1,94 | 2,35 | 2,33 | 2,82 | 2,25 | 2,37 | 2,84 | 3,14 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,29 | 1,36 | 1,92 | 2,33 | 2,32 | 2,80 | 2,24 | 2,36 | 2,82 | 3,11 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 13,5 | 14,2 | 15,3 | 15,3 | 15,2 | 15,2 | 15 | 14,7 | 14,3 | 13,5 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 13,7 | 14,4 | 15,4 | 15,4 | 15,3 | 15,4 | 15 | 14,7 | 14,4 | 13,6 |
| Dywidenda na akcję | 0,48 | 0,56 | 0,64 | 0,74 | 0,80 | 0,87 | 0,92 | 0,92 | 0,94 | 1,00 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 120 | 70,1 | 74,1 | 80,1 | 71,4 | 258 | 77,1 | 78,6 | 101 | 136 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 28,9 | 29,4 | 29,5 | 27,4 | 27,5 | 23,6 | 22,5 | 16,9 | 15,4 | 15 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 8,3 | 7,2 | 5,5 | 6,9 | 25,8 | 27,8 | 26,5 | |||
| Wartość firmy | 8,27 | 27,4 | 27,4 | 27,4 | 27,4 | 27,4 | 27,4 | 27,4 | 27,4 | 27,4 |
| Wartości niematerialne | 2,8 | 6,23 | 6,46 | 5,38 | 4,31 | 3,28 | 2,28 | 1,4 | 0,62 | 0,05 |
| Aktywa razem | 2033 | 2340 | 2523 | 2594 | 3221 | 3371 | 3609 | 3730 | 3614 | 3829 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 65 | 21,9 | 56,1 | 20 | 182 | 107 | 328 | 388 | 109 | 354 |
| Zadłużenie długoterminowe | 49,1 | 49,2 | 49,3 | 49,4 | 49,5 | |||||
| Zobowiązania razem | 1827 | 2084 | 2249 | 2285 | 2877 | 3009 | 3305 | 3392 | 3257 | 3464 |
| Zadłużenie razem | 0 | 0 | 49,1 | 49,2 | 49,3 | 49,4 | 49,5 | |||
| Kapitał wpłacony | 2,83 | 2,94 | 3,07 | 3,31 | 3,74 | 3,91 | 4,15 | 4,58 | 4,51 | 4,64 |
| Zyski zatrzymane | 132 | 144 | 164 | 187 | 208 | 234 | 243 | 259 | 275 | 280 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -1,76 | -2,33 | -6,67 | 5,93 | 18,4 | 11,2 | -56,6 | -36 | -31,3 | -23,2 |
| Kapitał własny | 206 | 256 | 273 | 309 | 344 | 362 | 304 | 338 | 357 | 365 |
| Kapitał własny razem | 206 | 256 | 273 | 309 | 344 | 362 | 304 | 338 | 357 | 365 |
| Pasywa razem | 2033 | 2340 | 2523 | 2594 | 3221 | 3371 | 3609 | 3730 | 3614 | 3829 |
| Akcje w obrocie | 13,8 | 15,2 | 15,3 | 15,3 | 15,4 | 15,3 | 15,2 | 14,8 | 14,2 | 13,3 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 17,6 | 19,5 | 29,7 | 36 | 35,4 | 43 | 33,7 | 34,8 | 40,6 | 42,3 |
| Amortyzacja | 2,58 | 3,03 | 3,17 | -1,02 | -0,66 | -0,41 | -0,28 | -0,31 | -0,17 | -0,21 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,19 | 0,48 | 0,37 | 0,49 | 0,69 | 1 | 1,28 | 1,75 | 1,96 | 2,21 |
| Podatek odroczony | -1,13 | -0,31 | -0,1 | -2,61 | 0,09 | 0,31 | -2,34 | 4,03 | -0,11 | |
| Przepływy operacyjne | 15,6 | 40,7 | 30,4 | 46,7 | 40 | 52,7 | 33,6 | 53,2 | 57,2 | 33,7 |
| Nakłady inwestycyjne | -3,59 | -2,14 | -3,12 | -0,78 | -2,92 | -0,37 | -1,27 | -1,42 | -1,16 | -1,53 |
| Przejęcia | 15,7 | 61,6 | -0,01 | 0 | ||||||
| Zakup inwestycji | -139 | -179 | -123 | -190 | -71,8 | -568 | -526 | -197 | -151 | -378 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 1,31 | 9,49 | 9,73 | 9,81 | 12,4 | 10,4 | 11 | 70,3 | 100 | 55,3 |
| Przepływy inwestycyjne | -21,3 | -51,7 | -188 | -53,3 | -627 | 20,6 | -481 | -83,7 | 141 | -183 |
| Emisja akcji | 0,54 | 0,76 | 1,13 | 1,09 | 0,78 | 0,28 | 0,31 | 1,47 | 0,85 | |
| Skup akcji własnych | -2,26 | 0 | 0 | -2,54 | -2,56 | -5,22 | -5,19 | -8,88 | -15,8 | -31,8 |
| Wypłacone dywidendy | -6,51 | -7,94 | -9,76 | -11,3 | -12,2 | -13,2 | -13,9 | -13,7 | -13,6 | -13,7 |
| Przepływy finansowe | 77,6 | -39,3 | 162 | 12,5 | 579 | 113 | 267 | 31,9 | -176 | 185 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 71,8 | -50,3 | 4 | 5,95 | -8,66 | 186 | -180 | 1,47 | 22,1 | 35 |
| Wolne przepływy pieniężne | 12 | 38,5 | 27,3 | 46 | 37,1 | 52,3 | 32,3 | 51,8 | 56 | 32,2 |
| Zapłacone odsetki | 3,4 | 5 | 8,71 | 13,8 | 6,01 | 3,65 | 10,8 | 48,5 | 49 | 50,1 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 4,93 | 7,15 | 11,3 | 12 | 14,5 | 13,6 | 13,2 | 10,4 | 8,66 | 10,5 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 24,8% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 12,3% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,2% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 4,4% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 7,9% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 3,6% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 10,3% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 11,6% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 6,0% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | -41,0% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 0,1% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | -3,4% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | -42,5% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -0,1% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | -2,8% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 6,4% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 2,8% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 4,6% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 2,1% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 6,3% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 1,2% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 5,9% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 2,0% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 3,5% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -5,6% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -3,3% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -2,3% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Dług / kapitał własny | 0,13x | Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Dług / aktywa | 1,3% | Zadłużenie razem / aktywa razem. |
| Zobowiązania / aktywa | 90,1% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Dług netto | -93,2 mln USD | Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 0,7% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 339,5 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 99,2% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 1,8% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 3,47 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 3,45 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 3,51 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 28,30 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 26,19 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 11,01 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 30,2% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 30,5% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 63,7% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 517,2 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 424,1 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 11,5x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,41x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,52x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 11,6x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 11,4x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 9,50x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 8,6% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 8,7% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,6% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 8,1% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 0,99x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Czy SIERRA BANCORP była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 42,3 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała SIERRA BANCORP w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 33,7 mln USD minus nakłady inwestycyjne 1,5 mln USD dały wolne przepływy 32,2 mln USD.