Spółki BOTJ Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweBANK OF THE JAMES FINANCIAL GROUP INC: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które BANK OF THE JAMES FINANCIAL GROUP INC składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 1,76 | 1,87 | 1,79 | 2,03 | 2,5 | 3,59 | 3,9 | 4 | 4,27 | |
| Koszty odsetkowe | 2,34 | 2,99 | 3,8 | 5,26 | 4,54 | 2,1 | 2,15 | 9,62 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 4,81 | 5,36 | 6,63 | 6,93 | 6,18 | 9,45 | 11,1 | 10,3 | 9,92 | 11,1 |
| Podatek dochodowy | 1,53 | 2,44 | 1,33 | 1,33 | 1,2 | 1,86 | 2,15 | 1,58 | 1,98 | 2,12 |
| Zysk netto | 3,29 | 2,92 | 5,3 | 5,61 | 4,98 | 7,59 | 8,96 | 8,7 | 7,94 | 9,02 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 0,68 | 0,61 | 1,09 | 1,16 | 1,04 | 1,60 | 1,91 | 1,91 | 1,75 | 1,99 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,68 | 0,61 | 1,09 | 1,16 | 1,04 | 1,60 | 1,91 | 1,91 | 1,75 | 1,99 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 4,84 | 4,84 | 4,84 | 4,84 | 4,78 | 4,75 | 4,7 | 4,56 | 4,54 | 4,54 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 4,84 | 4,84 | 4,84 | 4,85 | 4,78 | 4,75 | 4,7 | 4,56 | 4,54 | 4,54 |
| Dywidenda na akcję | 0,22 | 0,22 | 0,22 | 0,25 | 0,28 | 0,28 | 0,29 | 0,32 | 0,40 | 0,40 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 28,7 | 37 | 50,3 | 39,1 | 101 | 183 | 61,8 | 74,8 | 73,3 | 84,5 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 10,9 | 12,1 | 13,4 | 16,7 | 17 | 18,4 | 18 | 18,1 | 19,3 | 19,1 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 1,51 | 1,36 | 1,28 | 1,2 | 1,13 | 1,23 | 1,09 | |||
| Wartość firmy | 3 | 2,05 | 2,05 | 2,05 | 2,05 | |||||
| Wartości niematerialne | 8,41 | 7,85 | 7,29 | 6,73 | 6,16 | |||||
| Aktywa razem | 574 | 626 | 675 | 725 | 851 | 988 | 929 | 969 | 979 | 1039 |
| Zobowiązania razem | 525 | 575 | 620 | 664 | 785 | 918 | 878 | 909 | 914 | 959 |
| Kapitał wpłacony | 31,5 | 31,5 | 31,5 | 31,2 | 31 | 37,2 | 36,1 | 35,3 | 35,3 | 35,3 |
| Zyski zatrzymane | 10,2 | 12,3 | 16,5 | 20,9 | 24,7 | 23,4 | 31 | 36,7 | 42,8 | 50 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -1,6 | -1,47 | -2,24 | -0,01 | 1,79 | -1,39 | -26,8 | -21,6 | -22,9 | -14,9 |
| Kapitał własny | 49,4 | 51,7 | 55,1 | 61,4 | 66,7 | 69,4 | 50,2 | 60 | 64,9 | 80 |
| Kapitał własny razem | 49,4 | 51,7 | 55,1 | 61,4 | 66,7 | 69,4 | 50,2 | 60 | 64,9 | 80 |
| Pasywa razem | 574 | 626 | 675 | 725 | 851 | 988 | 929 | 969 | 979 | 1039 |
| Akcje w obrocie | 4,84 | 4,84 | 4,84 | 4,82 | 4,34 | 4,74 | 4,63 | 4,54 | 4,54 | 4,54 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 3,29 | 2,92 | 5,3 | 5,61 | 4,98 | 7,59 | 8,96 | 8,7 | 7,94 | 9,02 |
| Amortyzacja | 0,77 | 0,81 | 0,93 | 1,67 | 2,03 | 2,06 | 2,05 | 1,41 | 1,38 | 1,33 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,11 | 0,11 | 0,11 | |||||||
| Podatek odroczony | -0,46 | 0,76 | -0,13 | -0,02 | -0,84 | 0,11 | -0,01 | -0,36 | 0,03 | |
| Przepływy operacyjne | 2,79 | 6,72 | 8,57 | 5,59 | 5,2 | 16,3 | 9,31 | 9,49 | 8,51 | 11,7 |
| Nakłady inwestycyjne | -1,71 | -1,92 | -2,3 | -4,4 | -1,75 | -2,91 | -1,19 | -1,57 | -2,55 | -1,17 |
| Przejęcia | -10,4 | -0,82 | ||||||||
| Zakup inwestycji | -51,2 | -84 | -76,6 | -34,9 | -20,8 | -44,3 | ||||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 9,74 | 3,23 | 2,2 | 3,17 | 9,84 | 8,36 | 11,7 | 12,1 | 15,9 | 23,8 |
| Przepływy inwestycyjne | -47,2 | -46,7 | -38,8 | -52,5 | -62,1 | -65 | -88,1 | -23,3 | -11,2 | -42,4 |
| Spłata długu | -10 | -5 | ||||||||
| Skup akcji własnych | -0,32 | -0,28 | -0,43 | -1,4 | -1 | |||||
| Wypłacone dywidendy | -1,05 | -1,05 | -1,05 | -1,23 | -1,22 | -1,27 | -1,37 | -1,46 | -1,82 | -1,82 |
| Przepływy finansowe | 44,5 | 48,3 | 43,5 | 35,7 | 119 | 131 | -42,6 | 26,9 | 1,14 | 41,9 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 0,03 | 8,34 | 13,3 | -11,2 | 61,8 | 82,3 | -121 | 13,1 | -1,53 | 11,2 |
| Wolne przepływy pieniężne | 1,08 | 4,8 | 6,27 | 1,19 | 3,45 | 13,4 | 8,12 | 7,92 | 5,96 | 10,5 |
| Zapłacone odsetki | 2,32 | 2,97 | 3,78 | 5,22 | 4,63 | 2,14 | 2,11 | 9,23 | 15,2 | 13,4 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 2,1 | 1,83 | 1,28 | 0,12 | 1,59 | 2,55 | 2,18 | 1,87 | 1,85 | 2,34 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża przed opodatkowaniem | 319,6% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 257,6% | Zysk netto / przychody. |
| Marża FCF | 258,2% | Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 282,8% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 19,4% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 13,8% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,1% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Nakłady inwestycyjne / przychody | 24,7% | Nakłady inwestycyjne / przychody. |
| Amortyzacja / przychody | 30,6% | Amortyzacja / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 6,7% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 6,0% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 16,0% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 13,6% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 0,2% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 12,6% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 13,7% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 1,4% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 13,9% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 37,0% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 7,8% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 17,5% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 76,1% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 8,9% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 24,9% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 0,0% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 11,3% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 7,4% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 23,4% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 16,8% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 3,7% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 6,1% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 3,8% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 4,1% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 0,0% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -1,1% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -1,0% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 92,0% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 0,8% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 75,2 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,00x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 0,23x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
| Konwersja zysku na FCF | 100,2% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 8,7% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,53 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przychody na akcję | 0,98 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| FCF na akcję | 2,53 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 2,78 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 18,30 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 16,56 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 7,82 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 15,8% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 15,8% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 121,5 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 86,0 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 10,6x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 27,2x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 1,46x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,62x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 10,6x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 9,63x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/przychody | 19,3x | Wartość przedsiębiorstwa / przychody. |
| EV/FCF | 7,47x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 9,5% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 9,5% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 1,5% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 1,5% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 7,68x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Jakie przychody miała BANK OF THE JAMES FINANCIAL GROUP INC w roku obrotowym 2025?
BANK OF THE JAMES FINANCIAL GROUP INC wykazała przychody 4,3 mln USD za rok obrotowy 2025, o 6,7% więcej niż rok wcześniej.
Czy BANK OF THE JAMES FINANCIAL GROUP INC była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 9,0 mln USD, marża netto 211,1%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała BANK OF THE JAMES FINANCIAL GROUP INC w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 11,7 mln USD minus nakłady inwestycyjne 1,2 mln USD dały wolne przepływy 10,5 mln USD.