Spółki BOH Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweBANK OF HAWAII CORP: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które BANK OF HAWAII CORP składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 113 | 116 | 122 | 122 | ||||||
| Koszty odsetkowe | 40,3 | 46,6 | 63,8 | 89,7 | 50,1 | 29,4 | 56,8 | 313 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 260 | 268 | 270 | 286 | 189 | 326 | 291 | 227 | 198 | 262 |
| Podatek dochodowy | 78,1 | 83,4 | 50,6 | 59,9 | 35,3 | 72,2 | 64,8 | 55,9 | 47,9 | 56,1 |
| Zysk netto | 181 | 185 | 220 | 226 | 154 | 253 | 226 | 171 | 150 | 206 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 4,26 | 4,37 | 5,26 | 5,59 | 3,87 | 6,29 | 5,50 | 4,16 | 3,48 | 4,67 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 4,23 | 4,33 | 5,23 | 5,56 | 3,86 | 6,25 | 5,48 | 4,14 | 3,46 | 4,63 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 42,6 | 42,3 | 41,7 | 40,4 | 39,7 | 39,8 | 39,6 | 39,3 | 39,5 | 39,6 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 42,9 | 42,6 | 42 | 40,6 | 39,9 | 40,1 | 39,8 | 39,4 | 39,7 | 39,9 |
| Dywidenda na akcję | 1,89 | 2,04 | 2,34 | 2,59 | 2,80 | 2,74 | 2,80 | 2,80 | 2,80 | 2,80 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 880 | 448 | 526 | 559 | 614 | 560 | 402 | 1001 | 764 | 947 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 114 | 131 | 152 | 188 | 200 | 199 | 207 | 195 | 184 | 200 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 0 | 0 | 101 | 99,5 | 95,6 | 92,3 | 86,1 | 80,2 | 83,4 | |
| Wartość firmy | 31,5 | 31,5 | 31,5 | 31,5 | 31,5 | 31,5 | 31,5 | 31,5 | 31,5 | 31,5 |
| Aktywa razem | 16 492 | 17 089 | 17 144 | 18 095 | 20 604 | 22 785 | 23 607 | 23 733 | 23 601 | 24 176 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 0 | 0,2 | 0 | |||||||
| Zadłużenie długoterminowe | 268 | 261 | 136 | 85,6 | 60,5 | 10,4 | 410 | 560 | 558 | 558 |
| Zobowiązania razem | 15 331 | 15 857 | 15 876 | 16 809 | 19 229 | 21 173 | 22 290 | 22 319 | 21 933 | 22 325 |
| Zadłużenie razem | 268 | 261 | 136 | 85,6 | 60,5 | 10,4 | 410 | 550 | 550 | 550 |
| Kapitał wpłacony | 552 | 561 | 572 | 583 | 591 | 603 | 621 | 636 | 647 | 665 |
| Zyski zatrzymane | 1415 | 1512 | 1641 | 1761 | 1812 | 1950 | 2056 | 2108 | 2134 | 2206 |
| Akcje własne | -772 | -807 | -894 | -1027 | -1037 | -1055 | -1105 | -1114 | -1116 | -1120 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -33,9 | -34,7 | -51 | -31,1 | 7,82 | -66,4 | -435 | -397 | -343 | -244 |
| Kapitał własny | 1162 | 1232 | 1268 | 1287 | 1375 | 1612 | 1317 | 1414 | 1668 | 1851 |
| Kapitał własny razem | 1162 | 1232 | 1268 | 1287 | 1375 | 1612 | 1317 | 1414 | 1668 | 1851 |
| Pasywa razem | 16 492 | 17 089 | 17 144 | 18 095 | 20 604 | 22 785 | 23 607 | 23 733 | 23 601 | 24 176 |
| Akcje w obrocie | 42,6 | 42,4 | 41,5 | 40 | 40,1 | 40,3 | 39,8 | 39,8 | 39,8 | 39,7 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 181 | 185 | 220 | 226 | 154 | 253 | 226 | 171 | 150 | 206 |
| Amortyzacja | 12,9 | 13 | 14,4 | 17,3 | 20,2 | 21,1 | 21,4 | 21,3 | 20,1 | 18,8 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 6,79 | 7,37 | 8,15 | 8,34 | 7,58 | 13,3 | 16,1 | 15,7 | 14,4 | 16,2 |
| Podatek odroczony | 7,19 | 4,18 | -6,27 | -15,4 | -42,6 | 3,02 | -2,71 | -11,2 | -12,2 | 2,51 |
| Przepływy operacyjne | 227 | 175 | 318 | 234 | 146 | 377 | 333 | 139 | 171 | 218 |
| Nakłady inwestycyjne | -35,3 | -53,9 | -33,3 | -22,4 | -28,8 | -9,4 | -9,68 | -34,1 | ||
| Zakup inwestycji | -167 | -1457 | -2115 | -2101 | -1059 | -0,51 | -471 | -1267 | ||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 409 | 365 | 358 | 1874 | 1003 | 1487 | 677 | 475 | 213 | 537 |
| Przepływy inwestycyjne | -961 | -1022 | -74,7 | -773 | -2373 | -2423 | -1253 | 574 | 28,5 | -403 |
| Emisja długu | 75 | 0 | 50 | 0 | 50 | 400 | 1350 | 0 | 0 | |
| Spłata długu | -50 | 0 | -175 | -50,1 | -75,1 | -50,1 | -0,1 | -1200 | -0,11 | 0 |
| Emisja akcji | 9,08 | 13,1 | 7,87 | 7,87 | 9,39 | 13,6 | 6,8 | 5,88 | 5,44 | 5,15 |
| Skup akcji własnych | -61,8 | -47,1 | -92 | -138 | -18 | -31,3 | -55,1 | -9,85 | 0 | -5 |
| Wypłacone dywidendy | -81,2 | -87,1 | -98,5 | -105 | -107 | -111 | -113 | -112 | -112 | -113 |
| Przepływy finansowe | 858 | 415 | -165 | 572 | 2282 | 1993 | 762 | -114 | -437 | 368 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 78,1 | 32,7 | 55,4 | -53,7 | -159 | 599 | -237 | 183 | ||
| Wolne przepływy pieniężne | 283 | 180 | 113 | 355 | 304 | 129 | 161 | 184 | ||
| Zapłacone odsetki | 39,5 | 44,9 | 62,5 | 89,9 | 53 | 32 | 49,6 | 282 | 403 | 363 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 57 | 67,9 | 42,5 | 58,2 | 60,2 | 48,8 | 53 | 52,2 | 31,2 | 24,9 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 22,0% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 12,6% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,0% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | -0,1% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 2,7% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 37,3% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -3,0% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 6,0% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 33,8% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -5,5% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 3,7% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 27,7% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -13,1% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 8,3% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 14,3% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -15,4% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 10,3% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 0,0% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 0,0% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 0,0% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 11,0% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 12,0% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 6,1% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 2,4% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 0,8% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 3,2% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 0,6% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 0,1% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 0,0% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Dług / kapitał własny | 0,27x | Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Dług / aktywa | 2,1% | Zadłużenie razem / aktywa razem. |
| Zobowiązania / aktywa | 92,1% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Dług netto | 55,3 mln USD | Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 0,1% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 1,84 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 86,8% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 19,7% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 5,93 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 5,15 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 6,41 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 47,55 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 46,75 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 11,48 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 47,9% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 55,1% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 18,1% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 2,83 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 2,88 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 12,0x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,51x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,53x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 13,8x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 11,1x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 14,1x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 7,2% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 8,3% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 4,0% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 5,3% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Jakie przychody miała BANK OF HAWAII CORP w roku obrotowym 2025?
BANK OF HAWAII CORP wykazała przychody 121,9 mln USD za rok obrotowy 2025, o 0,1% mniej niż rok wcześniej.
Czy BANK OF HAWAII CORP była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 205,9 mln USD, marża netto 168,9%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała BANK OF HAWAII CORP w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 218,3 mln USD minus nakłady inwestycyjne 34,1 mln USD dały wolne przepływy 184,3 mln USD.