Bank of Marin Bancorp: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które Bank of Marin Bancorp składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Koszty odsetkowe	2,27	1,74	3,54	4,76	2,98	3,4	2,55	36,7
Zysk przed opodatkowaniem	36,5	28,8	43,4	45,9	40,6	44,9	63,5	26	-13,8	-52,5
Podatek dochodowy	13,3	12,9	10,8	11,7	10,3	11,7	16,9	6,14	-5,43	-16,8
Zysk netto	23,1	16	32,6	34,2	30,2	33,2	46,6	19,9	-8,41	-35,7
Zysk na akcję, podstawowy	1,90	1,29	2,35	2,51	2,24	2,32	2,93	1,24	-0,52	-2,24
Zysk na akcję, rozwodniony	1,88	1,27	2,33	2,48	2,22	2,30	2,92	1,24	-0,52	-2,24
Liczba akcji, podstawowa (średnia)	12,2	12,4	13,9	13,6	13,5	14,3	15,9	16	16	15,9
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)	12,3	12,5	14	13,8	13,6	14,4	16	16	16	15,9
Dywidenda na akcję	0,51	0,56	0,64	0,80	0,92	0,94	0,98	1,00	1,00	1,00

Bilans

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Środki pieniężne	3,5	204	34,2	183	200	348	45,4	30,5	137	225
Rzeczowe aktywa trwałe	8,52	8,61	7,38	6,07	4,92	7,56	8,13	7,79	6,83	8,06
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania				11	25,6	23,6	24,8	20,3	19	22,5
Wartość firmy	6,44	30,1	30,1	30,1	30,1	72,8	72,8	72,8	72,8	72,8
Aktywa razem	2023	2468	2521	2707	2912	4314	4147	3804	3701	3905
Zobowiązania razem	1793	2171	2204	2370	2554	3864	3735	3365	3266	3510
Zadłużenie razem						0,42	112	26,3	0,15	44,6
Zyski zatrzymane	146	156	180	203	220	240	271	275	250	198
Skumulowane inne całkowite dochody	-3,29	-2,49	-4,1	4,5	12,6	-2,02	-73,7	-53	-30,1	-18,4
Kapitał własny	231	297	316	337	358	450	412	439	435	395
Kapitał własny razem	231	297	316	337	358	450	412	439	435	395
Pasywa razem	2023	2468	2521	2707	2912	4314	4147	3804	3701	3905
Akcje w obrocie	12,3	13,8	13,8	13,6	13,5	15,9	16	16,2	16,1	16,1

Rachunek przepływów pieniężnych

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Zysk netto	23,1	16	32,6	34,2	30,2	33,2	46,6	19,9	-8,41	-35,7
Amortyzacja	1,82	1,94	2,14	2,23	2,1	1,7	1,8	2,1	1,5	1,3
Wynagrodzenia w akcjach	0,99	1,27	1,66	1,51	1,2	0,97	0,96	0,52	0,63	0,82
Podatek odroczony	-0,16	4,86	-1,22	-1,37	-1,66	0,22	-0,43	0,08	-5,15	-17,2
Przepływy operacyjne	25,4	26,9	42,1	40,9	40,8	45,3	55,3	35,7	28,4	39,1
Nakłady inwestycyjne	-1,04	-1,43	-0,91	-0,54	-0,98	-1,04	-2,27	-1,75	-0,52	-1,82
Zakup inwestycji		-119	-236	-111	-97,5	-620	-243	0	-164	-1069
Sprzedaż i zapadalność inwestycji	130	48,6	57,7	86	115	110	130	59,3	31,2	162
Przepływy inwestycyjne	24,3	7,81	-225	-20,8	-173	-341	-218	335	195	-172
Emisja akcji	1,39	0,09	0,54	0,67	1,3	0,46	0,82	0,23	0	0
Skup akcji własnych			-6,87	-15,1	-6,9	-40,8	-1,25	0	-4,25	-3,29
Wypłacone dywidendy	-6,22	-6,9	-8,86	-11	-12,5	-13,1	-15,7	-16,1	-16,2	-16,1
Przepływy finansowe	-27,3	120	13,9	129	150	443	-139	-385	-117	221
Zmiana stanu środków pieniężnych	22,5	155	-169	149	16,9	147	-302	-15	107	88
Wolne przepływy pieniężne	24,4	25,5	41,2	40,4	39,9	44,2	53	33,9	27,8	37,3
Zapłacone odsetki	2,13	1,54	2,6	4,66	2,95	2,11	2,56	34	46,4	43,1
Zapłacony podatek dochodowy	13,4	9,76	8,38	12,7	13,1	12,4	13,7	8,43	2,25	0,43

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 27,91 USD z 25 września 2026.

Rentowność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Rentowność kapitału (ROE)	-3,6%	Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)	-0,4%	Zysk netto / średnie aktywa razem.

Wzrost

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Przepływy operacyjne: wzrost r/r	37,8%	Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat	-10,9%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat	-0,9%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: wzrost r/r	33,8%	Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: CAGR 3 lat	-11,1%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: CAGR 5 lat	-1,3%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: wzrost r/r	0,0%	Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat	0,7%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat	1,7%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r	-9,4%	Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat	-1,4%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: CAGR 5 lat	2,0%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r	5,5%	Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat	-2,0%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat	6,0%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r	-0,6%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat	-0,1%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat	3,2%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Dług / kapitał własny	0,11x	Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Dług / aktywa	1,2%	Zadłużenie razem / aktywa razem.
Zobowiązania / aktywa	89,7%	Zobowiązania razem / aktywa razem.
Dług netto	-235,1 mln USD	Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu.
Wartość firmy i WNiP / aktywa	1,9%	(Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem.
Materialna wartość księgowa	323,9 mln USD	Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Efektywność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Nakłady / przepływy operacyjne	2,6%	Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.

Na akcję

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony	-0,91 USD	Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
FCF na akcję	2,40 USD	Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję	2,46 USD	Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję	24,51 USD	Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję	20,01 USD	Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję	17,28 USD	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.
Dywidendy / FCF	42,1%	Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie.
Skup akcji / FCF	2,9%	Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie.

Wycena

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Kapitalizacja	452,0 mln USD	Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)	216,9 mln USD	Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/WK	1,14x	Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa	1,40x	Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/FCF	11,8x	Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie.
C/przepływy operacyjne	11,5x	Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
EV/FCF	5,66x	Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie.
Stopa FCF	8,5%	Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku	-3,2%	Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Stopa dywidendy	3,6%	Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja.
Stopa zwrotu dla akcjonariuszy	3,8%	(Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja.

Czy Bank of Marin Bancorp była rentowna w roku obrotowym 2025?

Nie. Spółka wykazała stratę netto 35,7 mln USD.

Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała Bank of Marin Bancorp w roku obrotowym 2025?

Przepływy operacyjne 39,1 mln USD minus nakłady inwestycyjne 1,8 mln USD dały wolne przepływy 37,3 mln USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do Bank of Marin Bancorp