Spółki BFST Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweBusiness First Bancshares, Inc.: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które Business First Bancshares, Inc. składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 2,03 | 2,11 | 2,81 | 4,04 | 5,36 | 6,81 | 8,27 | 9,7 | 10,6 | 10,7 |
| Koszty odsetkowe | 5,83 | 7,23 | 14 | 23,3 | 22,1 | 16,6 | 36,5 | 138 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 6,72 | 8,95 | 17,4 | 29,9 | 36,8 | 64,6 | 68,6 | 90,6 | 83,1 | 110 |
| Podatek dochodowy | 1,61 | 4,1 | 3,28 | 6,08 | 6,79 | 12,4 | 14,3 | 19,5 | 17,9 | 22,4 |
| Zysk netto | 5,11 | 4,85 | 14,1 | 23,8 | 30 | 52,1 | 54,3 | 71 | 65,1 | 87,9 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 0,73 | 0,63 | 1,27 | 1,79 | 1,65 | 2,54 | 2,34 | 2,62 | 2,27 | 2,81 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,70 | 0,61 | 1,22 | 1,74 | 1,64 | 2,53 | 2,32 | 2,59 | 2,26 | 2,79 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 7,03 | 7,66 | 11,1 | 13,3 | 18,2 | 20,5 | 22,6 | 25,1 | 26,3 | 29,4 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 7,32 | 8 | 11,5 | 13,7 | 18,2 | 20,6 | 22,8 | 25,3 | 26,5 | 29,5 |
| Dywidenda na akcję | 0,15 | 0,23 | 0,30 | 0,38 | 0,40 | 0,46 | 0,48 | 0,50 | 0,56 | 0,57 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 42,2 | 108 | 96,1 | 89,4 | 149 | 68,4 | 153 | 226 | 319 | 411 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 9,28 | 8,78 | 15,1 | 29,3 | 58,6 | 58,2 | 63,2 | 69,5 | 82 | 74 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 13,2 | |||||||||
| Wartość firmy | 6,82 | 6,82 | 49,5 | 48,5 | 53,9 | 59,9 | 88,5 | 88,4 | 122 | 121 |
| Wartości niematerialne | 2,28 | 2 | 7,89 | 6,69 | 9,73 | 12,2 | 14 | 11,9 | 17,3 | 14,5 |
| Aktywa razem | 1106 | 1321 | 2095 | 2274 | 4160 | 4726 | 5990 | 6585 | 7857 | 8215 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 0,86 | 0,86 | ||||||||
| Zobowiązania razem | 992 | 1141 | 1835 | 1989 | 3750 | 4293 | 5410 | 5940 | 7058 | 7318 |
| Zadłużenie razem | 3 | 2,7 | ||||||||
| Kapitał wpłacony | 85,1 | 144 | 212 | 213 | 300 | 292 | 394 | 397 | 500 | 502 |
| Zyski zatrzymane | 23,8 | 27,2 | 38 | 56,7 | 79,2 | 122 | 164 | 216 | 261 | 327 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -2,33 | -1,64 | -3,47 | 2,61 | 10,6 | -1,18 | -74,2 | -66,6 | -63 | -33,3 |
| Kapitał własny | 114 | 180 | 260 | 285 | 410 | 433 | 580 | 644 | 799 | 897 |
| Kapitał własny razem | 114 | 180 | 260 | 285 | 410 | 433 | 580 | 644 | 799 | 897 |
| Pasywa razem | 1106 | 1321 | 2095 | 2274 | 4160 | 4726 | 5990 | 6585 | 7857 | 8215 |
| Akcje w obrocie | 6,92 | 10,2 | 13,2 | 13,3 | 20,6 | 20,4 | 25,1 | 25,4 | 29,6 | 29,5 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 5,11 | 4,85 | 14,1 | 23,8 | 30 | 52,1 | 54,3 | 71 | 65,1 | 87,9 |
| Amortyzacja | 1,3 | 1,18 | 1,17 | 1,59 | 3,16 | 4,16 | 4,82 | 4,67 | 5,26 | 5,68 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,46 | -0,06 | 1,01 | 1,09 | 2,45 | 2,86 | 3,7 | 4 | 3 | 5,82 |
| Podatek odroczony | 0,95 | 3,13 | -0,4 | 0,34 | -0,06 | 0,59 | -1,37 | -2,05 | -0,96 | 1,2 |
| Przepływy operacyjne | 8,15 | 7,97 | 19,3 | 24,4 | 29,3 | 56,4 | 69,6 | 91 | 61,4 | 92,1 |
| Nakłady inwestycyjne | -1,39 | -0,51 | -0,92 | -3,96 | -2,97 | -3,97 | -7,78 | -11,6 | -1,56 | -0,07 |
| Przejęcia | -9,15 | |||||||||
| Zakup inwestycji | -45,9 | -8,58 | -16,1 | -27,2 | -234 | -528 | -103 | -131 | -104 | -688 |
| Przepływy inwestycyjne | -33,3 | -153 | -170 | -192 | -475 | -675 | -701 | -521 | -295 | -282 |
| Emisja długu | 3 | |||||||||
| Emisja akcji | 62,5 | 27,7 | 0,82 | 3,36 | 3,56 | 48,5 | 0 | |||
| Skup akcji własnych | -0,86 | -0,03 | 0 | -2,55 | -5,8 | -10,9 | 0 | 0 | 0 | -3,73 |
| Wypłacone dywidendy | -1,06 | -1,79 | -3,28 | -5,05 | -7,52 | -9,44 | -10,8 | -12,7 | -14,9 | -16,8 |
| Przepływy finansowe | 26,5 | 211 | 140 | 161 | 506 | 538 | 715 | 504 | 326 | 282 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 1,26 | 65,4 | -11,5 | -6,7 | 59,8 | -80,8 | 84,4 | 73,4 | 93 | 92,1 |
| Wolne przepływy pieniężne | 6,76 | 7,46 | 18,4 | 20,5 | 26,4 | 52,5 | 61,8 | 79,3 | 59,8 | 92 |
| Zapłacone odsetki | 0,69 | |||||||||
| Zapłacony podatek dochodowy | 1,02 | 1,8 | 3,34 | 5,6 | 5,47 | 15,7 | 13,6 | 16,1 | 17,4 | 24,1 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża przed opodatkowaniem | 1007,0% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 804,8% | Zysk netto / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 894,3% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 20,0% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 9,2% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,0% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Wynagrodzenia w akcjach / przychody | 59,0% | Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody. |
| Amortyzacja / przychody | 52,7% | Amortyzacja / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 1,2% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 9,0% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 14,8% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 34,9% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 17,4% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 24,0% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 23,5% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 6,3% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 11,2% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 50,0% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 9,8% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 25,7% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 53,8% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 14,2% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 28,4% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 1,8% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 5,9% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 7,3% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 12,2% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 15,6% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 16,9% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 4,6% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 11,1% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 14,6% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 11,7% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 9,0% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 10,1% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 88,7% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 1,9% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 840,1 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,00x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 0,13x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,84 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przychody na akcję | 0,35 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 3,15 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 34,18 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 28,47 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 19,50 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 19,7% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 1,00 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 428,9 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 10,8x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 87,0x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 1,00x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,20x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/przepływy operacyjne | 9,72x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/przychody | 37,1x | Wartość przedsiębiorstwa / przychody. |
| Stopa zysku | 9,3% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 1,8% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 1,8% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 1,70x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Jakie przychody miała Business First Bancshares, Inc. w roku obrotowym 2025?
Business First Bancshares, Inc. wykazała przychody 10,7 mln USD za rok obrotowy 2025, o 1,2% więcej niż rok wcześniej.
Czy Business First Bancshares, Inc. była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 87,9 mln USD, marża netto 820,8%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała Business First Bancshares, Inc. w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 92,1 mln USD minus nakłady inwestycyjne 66,0 tys. USD dały wolne przepływy 92,0 mln USD.