Spółki BFC Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweBank First Corp: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które Bank First Corp składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2018 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Koszty odsetkowe | 5,93 | 7,73 | 14,8 | 19,5 | 13,9 | 8,3 | 12,4 | 49 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 22,6 | 24,1 | 32,1 | 34,3 | 49,9 | 60 | 59,6 | 98,8 | 79,5 | 88,2 |
| Podatek dochodowy | 7,71 | 8,83 | 6,6 | 7,6 | 11,8 | 14,5 | 14,4 | 24,3 | 14 | 16,7 |
| Zysk netto | 14,9 | 15,3 | 25,5 | 26,7 | 38 | 45,4 | 45,2 | 74,5 | 65,6 | 71,5 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 2,40 | 2,44 | 3,81 | 3,91 | 5,07 | 5,92 | 5,58 | 7,28 | 6,50 | 7,23 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,40 | 2,44 | 3,81 | 3,87 | 5,07 | 5,92 | 5,58 | 7,28 | 6,50 | 7,23 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 6,22 | 6,29 | 6,67 | 6,77 | 7,44 | 7,62 | 8,04 | 10,2 | 10 | 9,84 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 6,22 | 6,29 | 6,67 | 6,88 | 7,48 | 7,64 | 8,07 | 10,2 | 10,1 | 9,87 |
| Dywidenda na akcję | 0,59 | 0,64 | 0,68 | 0,80 | 0,81 | 1,14 | 0,94 | 1,15 | 1,55 | 5,30 |
Bilans
| FY2016 | FY2018 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 80,2 | 102 | 108 | 86,5 | 170 | 297 | 119 | 247 | 261 | 243 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 18,6 | 24,5 | 35,3 | 43,2 | 49,5 | 56,4 | 69,9 | 71,1 | 79,2 | |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 1,7 | 1,59 | 1,58 | 1,58 | 1,58 | 1,59 | 1,59 | |||
| Wartość firmy | 15,1 | 15 | 43,5 | 55,5 | 55,4 | 110 | 175 | 175 | 175 | |
| Wartości niematerialne | 5,58 | 5,3 | 9,67 | 9,17 | 4,04 | 27 | 21,2 | 16,2 | ||
| Aktywa razem | 1753 | 1793 | 2210 | 2718 | 2938 | 3660 | 4222 | 4495 | 4506 | |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 1400 | |||||||||
| Zadłużenie długoterminowe | 38 400 | |||||||||
| Zobowiązania razem | 1592 | 1619 | 1980 | 2423 | 2615 | 3207 | 3602 | 3855 | 3862 | |
| Zadłużenie razem | 3,5 | 0 | 39,8 | 7,96 | 7,96 | |||||
| Kapitał wpłacony | 27,5 | 27,6 | 63,1 | 92,8 | 93,1 | 218 | 334 | 334 | 334 | |
| Zyski zatrzymane | 146 | 168 | 189 | 221 | 258 | 295 | 348 | 398 | 417 | |
| Akcje własne | -12,7 | -21,3 | -24,9 | -25,2 | -32,3 | -45,2 | -53,4 | -82,9 | -102 | |
| Skumulowane inne całkowite dochody | 0,98 | -0,37 | 2,49 | 5,76 | 3,61 | -15,6 | -8,75 | -9,35 | -5,02 | |
| Kapitał własny | 128 | 162 | 174 | 230 | 295 | 323 | 453 | 620 | 640 | 644 |
| Kapitał własny razem | 128 | 162 | 174 | 230 | 295 | 323 | 453 | 620 | 640 | 644 |
| Pasywa razem | 1753 | 1793 | 2210 | 2718 | 2938 | 3660 | 4222 | 4495 | 4506 | |
| Akcje w obrocie | 6,81 | 6,61 | 7,08 | 7,71 | 7,62 | 9,02 | 10,4 | 10 | 9,83 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2018 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 14,9 | 15,3 | 25,5 | 26,7 | 38 | 45,4 | 45,2 | 74,5 | 65,6 | 71,5 |
| Amortyzacja | 1,51 | 1,78 | 1,7 | 2,1 | 2,3 | 2,4 | ||||
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,42 | 0,47 | 0,56 | 0,69 | 1,08 | 1,39 | 1,66 | 2,14 | 2,17 | 2,14 |
| Podatek odroczony | -0,07 | 0,62 | 1,15 | 0,86 | -0,12 | -0 | -0,87 | -1,72 | 1,77 | 0,18 |
| Przepływy operacyjne | 14,4 | 18,3 | 23,1 | 22,6 | 44 | 40,3 | 40 | 52,9 | 65,8 | 62,5 |
| Nakłady inwestycyjne | -1,27 | -2,83 | -7,93 | -7,27 | -8,37 | -8,72 | -6,87 | -13,5 | -7,23 | -11,4 |
| Przejęcia | 0 | -19,9 | 0 | -9,77 | 35,3 | |||||
| Zakup inwestycji | -44,7 | -49,6 | -22,9 | -104 | -28,8 | -93,8 | ||||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 21,5 | 13 | 15,6 | 13,4 | 59,7 | 9,09 | 76 | 10,2 | ||
| Przepływy inwestycyjne | -83 | -41,4 | -30,1 | -106 | -206 | -93,9 | -178 | 269 | -253 | -16 |
| Emisja długu | 325 | 477 | 1214 | 34 | ||||||
| Spłata długu | -325 | -477 | 0 | 0 | -7 | |||||
| Emisja akcji | 0,9 | 1,35 | 0 | 0,02 | 0,11 | 0,11 | 0,2 | 0,25 | 0,74 | |
| Skup akcji własnych | -2,59 | -3,63 | -10,4 | -4,21 | -4,37 | -8,27 | -14,3 | -10 | -31,9 | -22 |
| Wypłacone dywidendy | -3,67 | -4,05 | -4,53 | -5,46 | -6,15 | -8,73 | -7,82 | -12 | -15,6 | -52,5 |
| Przepływy finansowe | 63,1 | 44,9 | 12,8 | 62,2 | 246 | 180 | -39,7 | -194 | 201 | -64,6 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -5,49 | 21,8 | 5,77 | -21,3 | 83,8 | 127 | -178 | 128 | 13,9 | -18,1 |
| Wolne przepływy pieniężne | 13,1 | 15,5 | 15,1 | 15,4 | 35,6 | 31,6 | 33,1 | 39,5 | 58,6 | 51 |
| Zapłacone odsetki | 5,79 | 6,75 | 14,4 | 18,9 | 15 | 7,06 | 11,3 | 44,1 | 66 | 71 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 8,2 | 7,98 | 5,78 | 6,68 | 10,2 | 16,8 | 14,1 | 23,8 | 14,1 | 15,9 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 19,5% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 9,9% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,4% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 9,0% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 16,5% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 13,4% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 11,2% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 9,0% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 7,4% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | -5,1% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 16,0% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 7,3% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | -12,9% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 15,5% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 7,5% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 241,9% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 78,0% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 45,6% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 0,6% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 12,4% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 16,9% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 0,2% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 7,2% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 10,6% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -1,9% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 6,9% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 5,7% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 86,2% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 4,8% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 531,0 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 52,5% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 25,6% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 7,29 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 3,83 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 5,15 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 73,95 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 47,92 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 24,06 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 25,4% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 48,3% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 55,0% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 1,69 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 1,42 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 20,8x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 2,06x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 3,18x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 39,6x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 29,5x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 33,3x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 2,5% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 4,8% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 1,2% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 2,6% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 2,31x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Czy Bank First Corp była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 71,5 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała Bank First Corp w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 62,5 mln USD minus nakłady inwestycyjne 11,4 mln USD dały wolne przepływy 51,0 mln USD.