Spółki BCML Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweBayCom Corp: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które BayCom Corp składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2018 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sprzedaż i marketing | 0,27 | 0,6 | 0,98 | 1,25 | 0,73 | 0,66 | 0,96 | 0,9 | 0,79 | 0,82 |
| Koszty odsetkowe | 3,07 | 4,31 | 4,94 | 8,73 | 8,9 | 8,8 | 10,4 | 28,5 | 40,6 | |
| Zysk przed opodatkowaniem | 10,3 | 14,1 | 20,5 | 23,7 | 18,2 | 28,5 | 32,4 | 38,2 | 32,1 | 32,6 |
| Podatek dochodowy | 4,44 | 8,89 | 6 | 6,37 | 4,5 | 7,79 | 8,71 | 10,7 | 8,51 | 8,69 |
| Zysk netto | 5,91 | 5,26 | 14,5 | 17,3 | 13,7 | 20,7 | 23,7 | 27,4 | 23,6 | 23,9 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,10 | 0,81 | 1,50 | 1,47 | 1,15 | 1,90 | 1,81 | 2,27 | 2,10 | 2,18 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,09 | 0,81 | 1,50 | 1,47 | 1,15 | 1,90 | 1,81 | 2,27 | 2,10 | 2,18 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 5,44 | 6,52 | 9,69 | 11,8 | 12 | 10,9 | 13,1 | 12,1 | 11,3 | 11 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 5,45 | 6,52 | 9,69 | 11,8 | 12 | 10,9 | 13,1 | 12,1 | 11,3 | 11 |
| Dywidenda na akcję | 0,20 | 0,40 | 0,45 | 0,90 |
Bilans
| FY2016 | FY2018 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 129 | 250 | 324 | 295 | 299 | 380 | 177 | 308 | 364 | 207 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 8,4 | 11,2 | 10,5 | 15,1 | 14,4 | 13,3 | 13,7 | 13,4 | 13,2 | |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 0 | 15,3 | 12 | 12,1 | 16,6 | 13,9 | 13,4 | 12,7 | ||
| Wartość firmy | 0 | 14,6 | 14,6 | 35,5 | 38,8 | 38,8 | 38,8 | 38,8 | 38,8 | 38,8 |
| Wartości niematerialne | 0,8 | 7,21 | 9,19 | 9,19 | 8,3 | 6,49 | 5,2 | 3,92 | 2,69 | 1,75 |
| Aktywa razem | 1246 | 1478 | 1994 | 2196 | 2351 | 2513 | 2552 | 2665 | 2594 | |
| Zobowiązania razem | 1127 | 1278 | 1740 | 1943 | 2088 | 2196 | 2239 | 2340 | 2255 | |
| Zadłużenie razem | 6 | 0 | ||||||||
| Kapitał wpłacony | 0,29 | 0,29 | 0,29 | 0,29 | 0,29 | 0,29 | 0,29 | 0,29 | 0,29 | |
| Zyski zatrzymane | 36,8 | 51,3 | 68,6 | 82,4 | 103 | 124 | 146 | 165 | 179 | |
| Skumulowane inne całkowite dochody | 0,21 | -0,1 | 1,25 | 2,7 | 2,17 | -11,6 | -14,6 | -13 | -6,63 | |
| Kapitał własny | 78,1 | 119 | 201 | 254 | 253 | 263 | 317 | 313 | 324 | 339 |
| Kapitał własny razem | 78,1 | 119 | 201 | 254 | 253 | 263 | 317 | 313 | 324 | 339 |
| Pasywa razem | 1246 | 1478 | 1994 | 2196 | 2351 | 2513 | 2552 | 2665 | 2594 | |
| Akcje w obrocie | 7,5 | 10,9 | 12,4 | 11,3 | 10,7 | 12,8 | 11,6 | 11,1 | 10,9 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2018 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 5,91 | 5,26 | 14,5 | 17,3 | 13,7 | 20,7 | 23,7 | 27,4 | 23,6 | 23,9 |
| Amortyzacja | 498 | 0,76 | 0,94 | 1,2 | 1,86 | 2,04 | ||||
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,33 | 0,42 | 1,18 | 1,15 | 1,46 | 1,41 | 1,02 | 0,73 | 0,59 | 0,65 |
| Podatek odroczony | 0,54 | -1,38 | -1,7 | 0,1 | -0,92 | 0 | 0,8 | -0,5 | ||
| Przepływy operacyjne | 6,32 | 9,33 | 6,24 | 6,96 | 10 | 10,4 | 39,6 | 30,8 | 30,4 | 31,8 |
| Nakłady inwestycyjne | -1,4 | -3,22 | -1,31 | -0,84 | -2,12 | -1,7 | -1,75 | |||
| Zakup inwestycji | 0 | -1,18 | -41,4 | -16,9 | -21,2 | -91 | -28,9 | -25,3 | -49,9 | -15,6 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 5,08 | 12,7 | 31,2 | 28 | 11,1 | 11,6 | 21,9 | 38,6 | ||
| Przepływy inwestycyjne | -32,7 | 90,4 | -11,3 | 0,93 | -73,7 | -60,4 | 53,9 | 80,4 | -62,2 | -90,8 |
| Emisja akcji | 0,37 | 0 | 0 | |||||||
| Skup akcji własnych | -0,9 | -0,02 | 0 | -11 | -18,3 | -11,6 | -18 | -24,1 | -9,25 | -6,91 |
| Wypłacone dywidendy | 0 | 0 | 0 | -2,02 | -3,64 | -3,38 | -6,6 | |||
| Przepływy finansowe | 46,9 | 21,4 | 78,7 | -36,1 | 67,6 | 130 | -296 | 19,5 | 88,3 | -98,6 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 20,5 | 121 | 73,7 | -28,2 | 3,95 | 80,4 | -203 | 131 | 56,5 | -158 |
| Wolne przepływy pieniężne | 5,56 | 6,78 | 9,12 | 38,8 | 28,7 | 28,7 | 30,1 | |||
| Zapłacone odsetki | 3,06 | 4,18 | 4,94 | 7,45 | 9,21 | 9,01 | 10,2 | 27 | 40,6 | 40,6 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 5,4 | 5,05 | 8,07 | 7,1 | 7,65 | 12,2 | 6,5 | 8,51 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 34,4% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 3,9% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 0,5% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 1,3% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 0,3% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 11,8% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 3,8% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 6,4% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 13,6% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 4,9% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -7,0% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 26,1% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 5,0% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -8,1% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 34,7% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 100,0% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 65,1% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 4,4% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 2,2% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 6,0% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | -2,7% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 1,1% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 3,4% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -2,4% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -5,7% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -1,7% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 87,0% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 1,6% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 295,0 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 202,9% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 6,2% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,20 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 2,43 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 2,59 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 30,74 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 27,04 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 16,26 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 87,6% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 43,2% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 337,1 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 159,7 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 25,8x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,01x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,14x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 12,7x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 11,9x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 6,02x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 7,9% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 3,9% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 3,4% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 3,4% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 4,03x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Czy BayCom Corp była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 23,9 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała BayCom Corp w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 31,8 mln USD minus nakłady inwestycyjne 1,7 mln USD dały wolne przepływy 30,1 mln USD.