California BanCorp \ CA: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 4 lat obrotowych, z danych XBRL, które California BanCorp \ CA składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

	FY2023	FY2023	FY2024	FY2025
Koszty odsetkowe	5,79	29,4
Zysk przed opodatkowaniem	22	36,9	8,26	88
Podatek dochodowy	5,87	10,9	2,83	24,9
Zysk netto	16,1	25,9	5,43	63,1
Zysk na akcję, podstawowy	0,90	1,42	0,22	1,95
Zysk na akcję, rozwodniony	0,88	1,39	0,22	1,93
Liczba akcji, podstawowa (średnia)	17,8	18,2	24,2	32,4
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)	18,2	18,7	24,6	32,7

Bilans

	FY2023	FY2023	FY2024	FY2025
Środki pieniężne	86,8	86,8	388	400
Rzeczowe aktywa trwałe	14,3	13,3	13,6	12,1
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania	8,61	9,29	14,4	15,1
Wartość firmy	37,8	37,8	112	111
Wartości niematerialne	1,58	1,2	22,3	18,5
Aktywa razem	2284	2360	4032	4033
Zobowiązania razem	2024	2072	3520	3457
Zadłużenie razem	67,8	103	69,7	33,8
Zyski zatrzymane	48,5	70,6	76	136
Skumulowane inne całkowite dochody	-6,44	-4,46	-6,64	-1,62
Kapitał własny	260	288	512	577
Kapitał własny razem	260	288	512	577
Pasywa razem	2284	2360	4032	4033
Akcje w obrocie	17,9	18,4	32,3	32,4

Rachunek przepływów pieniężnych

	FY2023	FY2023	FY2024	FY2025
Zysk netto	16,1	25,9	5,43	63,1
Amortyzacja	1,56	1,53	1,76	1,82
Wynagrodzenia w akcjach	3,68	4,52	6,24	5,82
Podatek odroczony	-2,55	0,42	-0,43	11,5
Przepływy operacyjne	13,4	33,1	50,3	57,3
Nakłady inwestycyjne	-1,08	-0,3	-0,55	-0,35
Przejęcia		0	336	0
Zakup inwestycji	-101	-63,6	-2,04	-122
Sprzedaż i zapadalność inwestycji	11,2	10,6	27,5	38,4
Przepływy inwestycyjne	-513	-78,9	525	29,8
Emisja akcji	1,01	0,13	0,95	0,13
Skup akcji własnych	-0,57	-0,89	0	-3,37
Wypłacone dywidendy			0	-3,25
Przepływy finansowe	6,1	45,9	-274	-75,3
Zmiana stanu środków pieniężnych	-493	0,03	301	11,8
Wolne przepływy pieniężne	12,3	32,8	49,7	56,9
Zapłacone odsetki	5,55	29	52,1	58,5
Zapłacony podatek dochodowy	7,95	12,4	2,89	9,78

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 21,64 USD z 25 września 2026.

Rentowność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Efektywna stopa podatkowa	27,6%	Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni.
Rentowność kapitału (ROE)	10,3%	Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)	1,5%	Zysk netto / średnie aktywa razem.

Wzrost

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk netto: wzrost r/r	1061,0%	Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk netto: CAGR 3 lat	57,6%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: wzrost r/r	777,3%	EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EPS: CAGR 3 lat	29,9%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r	13,9%	Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat	62,5%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: wzrost r/r	14,5%	Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: CAGR 3 lat	66,8%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r	12,7%	Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat	30,3%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r	0,0%	Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat	20,9%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r	33,0%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat	21,6%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Dług / kapitał własny	0,06x	Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Dług / aktywa	0,9%	Zadłużenie razem / aktywa razem.
Zobowiązania / aktywa	85,4%	Zobowiązania razem / aktywa razem.
Dług netto	-230,3 mln USD	Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu.
Wartość firmy i WNiP / aktywa	3,2%	(Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem.
Materialna wartość księgowa	458,8 mln USD	Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Efektywność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Konwersja zysku na FCF	98,5%	Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Nakłady / przepływy operacyjne	1,6%	Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.

Na akcję

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony	1,86 USD	Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
FCF na akcję	1,83 USD	Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję	1,86 USD	Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję	18,27 USD	Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję	14,29 USD	Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję	8,25 USD	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.
Skup akcji / FCF	21,5%	Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie.

Wycena

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Kapitalizacja	695,7 mln USD	Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)	465,4 mln USD	Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z	11,6x	Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/WK	1,19x	Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa	1,52x	Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/FCF	11,7x	Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie.
C/przepływy operacyjne	11,6x	Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
EV/FCF	7,85x	Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie.
Stopa FCF	8,5%	Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku	8,7%	Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Stopa zwrotu dla akcjonariuszy	1,8%	(Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja.
PEG	0,39x	C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie.

Czy California BanCorp \ CA była rentowna w roku obrotowym 2025?

Tak. Zysk netto wyniósł 63,1 mln USD, marża netto -.

Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała California BanCorp \ CA w roku obrotowym 2025?

Przepływy operacyjne 57,3 mln USD minus nakłady inwestycyjne 346,0 tys. USD dały wolne przepływy 56,9 mln USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do California BanCorp \ CA