Spółki BBVA Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweBANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA, S.A.: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA, S.A. składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach EUR, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2017 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk brutto ze sprzedaży | 24 653 | 25 270 | 20 936 | 21 522 | 20 166 | 21 066 | 24 743 | 29 542 | 35 481 | 36 931 |
| Ogólne i administracyjne | -4644 | 4541 | -3816 | 8769 | 7799 | 8296 | 9373 | 10 905 | 12 660 | 12 811 |
| Zysk operacyjny | 6874 | 7222 | 6807 | 7202 | 5153 | 7484 | 10 372 | 12 432 | 15 345 | 16 153 |
| Koszty odsetkowe | 1 | 1 | 2 | |||||||
| Przychody odsetkowe | 26 | 26 | 55 | |||||||
| Zysk przed opodatkowaniem | 6392 | 6931 | 7565 | 7046 | 5248 | 7247 | 10 268 | 12 419 | 15 405 | 16 227 |
| Podatek dochodowy | -1699 | -2174 | -2042 | 1943 | 1459 | 1909 | 3505 | 4003 | 4830 | 5100 |
| Zysk z działalności kontynuowanej | 4693 | 4757 | 5523 | 5103 | 3789 | 5338 | 6763 | 8416 | 10 575 | 11 126 |
| Zysk przypisany udziałom niekontrolującym | 3475 | 3514 | 5400 | 833 | 756 | -965 | -405 | -397 | -521 | -615 |
| Zysk netto | 3475 | 3514 | 5400 | 3512 | 1305 | 4653 | 6358 | 8019 | 10 054 | 10 511 |
| EBITDA | 5448 | 5835 | 5773 | 8588 | 6441 | 8718 | 11 700 | 13 835 | 16 878 | 17 674 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 0,47 | 0,46 | 0,75 | 0,47 | 0,14 | 0,67 | 0,98 | 1,29 | 1,68 | 1,76 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,47 | 0,46 | 0,75 | 0,47 | 0,14 | 0,67 | 0,98 | 1,29 | 1,68 | 1,76 |
Bilans
| FY2017 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 40 039 | 42 680 | 58 196 | 44 303 | 76 888 | 67 799 | 79 756 | 75 416 | 51 145 | 58 837 |
| Zapasy | 3298 | 229 | 635 | 581 | 572 | |||||
| Rzeczowe aktywa trwałe | 8250 | 6996 | 7066 | 9816 | 7601 | 7107 | 8441 | 9046 | 9506 | 9247 |
| Wartość firmy | 6937 | 6062 | 6180 | 4955 | 910 | 818 | 707 | 795 | 700 | 715 |
| Wartości niematerialne | 2849 | 2402 | 2134 | 2010 | 1435 | 1379 | 1449 | 1568 | 1790 | 2140 |
| Aktywa razem | 731 856 | 690 059 | 675 675 | 695 471 | 733 797 | 662 885 | 712 092 | 775 558 | 772 402 | 859 576 |
| Zobowiązania razem | 676 428 | 636 736 | 622 801 | 640 546 | 683 777 | 614 125 | 661 575 | 720 293 | 712 388 | 797 778 |
| Kapitał wpłacony | 23 992 | 23 992 | 23 992 | 23 992 | 23 992 | 23 599 | 20 856 | 19 769 | 19 184 | 18 469 |
| Zyski zatrzymane | 21 844 | 23 746 | 26 063 | 29 388 | 30 508 | 31 841 | 32 711 | 36 237 | 40 693 | 46 346 |
| Udziały niekontrolujące | 8064 | 6979 | 5764 | 6201 | 5471 | 4853 | 3623 | 3564 | 4359 | 4441 |
| Kapitał własny razem | 55 428 | 53 323 | 52 874 | 54 925 | 50 020 | 48 748 | 50 517 | 55 265 | 60 014 | 61 798 |
| Pasywa razem | 731 856 | 690 059 | 675 675 | 695 471 | 733 797 | 662 885 | 712 092 | 775 558 | 772 402 | 859 576 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2017 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 4693 | 4757 | 6227 | 4345 | 2060 | 5618 | 6763 | 8416 | 10 575 | 11 126 |
| Amortyzacja | -1426 | -1387 | -1034 | 1386 | 1288 | 1234 | 1328 | 1403 | 1533 | 1521 |
| Przepływy operacyjne | 6623 | 1722 | 13 436 | -10 654 | 39 349 | -1242 | 23 718 | -721 | -18 190 | 14 968 |
| Nakłady inwestycyjne | -852 | -632 | -396 | -1812 | -1129 | -1195 | -827 | |||
| Przepływy inwestycyjne | -560 | 2902 | 7516 | 97 | -37 | -1634 | -3911 | |||
| Emisja akcji | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |||
| Wypłacone dywidendy | 1599 | 1698 | 2107 | -2147 | -1065 | -926 | -2185 | -2808 | -3913 | -4196 |
| Przepływy finansowe | -1113 | -98 | -5092 | -2703 | -2069 | -4349 | -7563 | |||
| Różnice kursowe | -3463 | -4266 | -344 | -634 | -4658 | -1864 | -288 | -357 | -2091 | -2201 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 1489 | 261 | 15 516 | -13 892 | 32 585 | 11 957 | -4339 | -24 271 | 7692 | |
| Wolne przepływy pieniężne | -11 506 | 38 717 | -1638 | 21 906 | -1850 | -19 385 | 14 141 | |||
| Zapłacony podatek dochodowy | -1699 | -2423 | -2789 | 1602 | 1955 | 1546 | 3234 | 5353 | 5631 | 3328 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 31,4% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,3% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk brutto ze sprzedaży: wzrost r/r | 4,1% | Zysk brutto ze sprzedaży wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk brutto ze sprzedaży: CAGR 3 lat | 14,3% | Średnioroczny składany wzrost (zysk brutto ze sprzedaży) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk brutto ze sprzedaży: CAGR 5 lat | 12,9% | Średnioroczny składany wzrost (zysk brutto ze sprzedaży) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk operacyjny: wzrost r/r | 5,3% | Zysk operacyjny wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk operacyjny: CAGR 3 lat | 15,9% | Średnioroczny składany wzrost (zysk operacyjny) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk operacyjny: CAGR 5 lat | 25,7% | Średnioroczny składany wzrost (zysk operacyjny) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EBITDA: wzrost r/r | 4,7% | EBITDA wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EBITDA: CAGR 3 lat | 14,7% | Średnioroczny składany wzrost (ebitda) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EBITDA: CAGR 5 lat | 22,4% | Średnioroczny składany wzrost (ebitda) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 4,5% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 18,2% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 51,8% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 4,8% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 21,6% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 65,9% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -14,2% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | -17,6% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -13,6% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | -18,2% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 11,3% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 6,5% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 3,2% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 92,8% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 0,3% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 134,5% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 5,5% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,76 € | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,76 € | Zysk netto na akcję zwykłą, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). |
| Wskaźnik wypłaty | 39,9% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 29,7% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Czy BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA, S.A. była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 10,51 mld €, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA, S.A. w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 14,97 mld € minus nakłady inwestycyjne 827,0 mln € dały wolne przepływy 14,14 mld €.