Spółki BAP Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweCREDICORP LTD: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które CREDICORP LTD składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach PEN, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2015 | FY2017 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 15 765 | 16 819 | 17 599 | 17 995 | 19 674 | 18 415 | 19 452 | 20 919 | 25 665 | 27 472 |
| Ogólne i administracyjne | 1996 | 2095 | 2159 | 2318 | 2361 | 2384 | 2954 | 3414 | 3803 | 4184 |
| Zysk przed opodatkowaniem | 4361 | 4891 | 5575 | 5592 | 5976 | 224 | 5333 | 6871 | 6848 | 7825 |
| Podatek dochodowy | 1197 | 1281 | 1393 | 1521 | 1623 | -110 | 1661 | 2111 | 1888 | 2201 |
| Zysk przypisany udziałom niekontrolującym | 71,1 | 95,4 | 89,9 | 87,4 | 87 | -12,8 | 87,2 | 112 | 94,3 | 122 |
| Zysk netto | 3092 | 3515 | 4092 | 3984 | 4265 | 347 | 3585 | 4648 | 4866 | 5501 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 38,91 | 44,23 | 51,49 | 50,13 | 53,66 | 4,37 | 45,09 | 58,44 | 61,22 | 69,24 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 38,84 | 44,15 | 51,35 | 49,99 | 53,53 | 4,36 | 44,99 | 58,32 | 61,08 | 69,09 |
Bilans
| FY2015 | FY2017 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 22 045 | 16 633 | 23 212 | 22 161 | 25 974 | 36 734 | 39 294 | 34 121 | 33 921 | 47 570 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 1671 | 1552 | 1509 | 1481 | 1428 | 1375 | 1309 | 1281 | 1358 | 1439 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 0 | 822 | 703 | 586 | 544 | 500 | 403 | |||
| Wartość firmy | 636 | 636 | 591 | 866 | 821 | 797 | 772 | 798 | 722 | |
| Wartości niematerialne | 1269 | 1325 | 1343 | 1464 | 1666 | 1818 | 1913 | 2127 | 2427 | 2567 |
| Aktywa razem | 155 480 | 156 435 | 170 472 | 177 263 | 187 859 | 237 406 | 243 444 | 235 414 | 238 840 | 256 089 |
| Zobowiązania razem | 138 753 | 136 319 | 148 219 | 152 997 | 161 113 | 211 961 | 216 611 | 205 819 | 205 733 | 221 112 |
| Kapitał wpłacony | 281 | 272 | 246 | 226 | 193 | 229 | 232 | 228 | 176 | |
| Zyski zatrzymane | 3517 | 4271 | 4175 | 4375 | 347 | 3183 | 4277 | 4572 | 5643 | |
| Kapitał własny | 19 656 | 21 757 | 23 839 | 26 238 | 24 946 | 26 292 | 29 004 | 32 460 | 34 346 | |
| Udziały niekontrolujące | 460 | 497 | 427 | 508 | 500 | 541 | 592 | 647 | 631 | |
| Kapitał własny razem | 16 728 | 20 117 | 22 062 | 24 266 | 26 746 | 25 446 | 26 833 | 29 595 | 33 107 | 34 977 |
| Pasywa razem | 155 481 | 156 435 | 170 472 | 177 263 | 187 859 | 237 406 | 243 444 | 235 414 | 238 840 | 256 089 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2015 | FY2017 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 3163 | 3610 | 4182 | 4071 | 4352 | 334 | 3672 | 4760 | 4960 | 5623 |
| Amortyzacja | 396 | 407 | 420 | 429 | 455 | 498 | 522 | 485 | 511 | 571 |
| Przepływy operacyjne | -1316 | -1368 | 9507 | -252 | 6934 | 12 686 | 3973 | -1151 | 4080 | 14 522 |
| Nakłady inwestycyjne | -148 | -110 | -144 | -181 | -135 | -98,1 | -108 | -193 | -322 | -310 |
| Przepływy inwestycyjne | -1582 | -1979 | 250 | -59,3 | 726 | -1872 | -3728 | -1095 | -1255 | 528 |
| Emisja długu | 667 | -401 | -40 | 0 | ||||||
| Skup akcji własnych | -73 | -66,5 | -71 | |||||||
| Wypłacone dywidendy | -540 | -653 | -980 | -1130 | -1595 | -2393 | -399 | -1196 | -1994 | -3665 |
| Przepływy finansowe | 53,9 | -1611 | -2394 | -1445 | -3552 | -2088 | -465 | -1601 | -2264 | -1810 |
| Różnice kursowe | 3200 | -454 | -785 | 705 | -295 | 2035 | 2780 | -1325 | -761 | 410 |
| Wolne przepływy pieniężne | -1464 | -1478 | 9363 | -433 | 6799 | 12 587 | 3865 | -1344 | 3757 | 14 212 |
| Zapłacone odsetki | -2319 | 2773 | 2886 | 3034 | 3194 | 2960 | 2231 | 2848 | 5081 | 5853 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża przed opodatkowaniem | 28,5% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 20,0% | Zysk netto / przychody. |
| Marża FCF | 51,7% | Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 52,9% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 28,1% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 16,5% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 2,2% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Nakłady inwestycyjne / przychody | 1,1% | Nakłady inwestycyjne / przychody. |
| Amortyzacja / przychody | 2,1% | Amortyzacja / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 7,0% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 12,2% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 6,9% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 13,1% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 15,3% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 5,2% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 13,1% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 15,4% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 5,2% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 256,0% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 54,0% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 15,9% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 278,2% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 54,3% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 15,9% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 5,8% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 9,3% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 5,5% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 7,2% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 1,7% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 6,4% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 86,3% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 1,3% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 31,06 mld PEN | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,11x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 19,7x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
| Konwersja zysku na FCF | 258,3% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 2,1% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 69,09 PEN | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Zysk na akcję, podstawowy | 69,24 PEN | Zysk netto na akcję zwykłą, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). |
| Wskaźnik wypłaty | 66,6% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 25,8% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Jakie przychody miała CREDICORP LTD w roku obrotowym 2024?
CREDICORP LTD wykazała przychody 27,47 mld PEN za rok obrotowy 2024, o 7% więcej niż rok wcześniej.
Czy CREDICORP LTD była rentowna w roku obrotowym 2024?
Tak. Zysk netto wyniósł 5,50 mld PEN, marża netto 20%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała CREDICORP LTD w roku obrotowym 2024?
Przepływy operacyjne 14,52 mld PEN minus nakłady inwestycyjne 310,1 mln PEN dały wolne przepływy 14,21 mld PEN.