Spółki BANF Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweBANCFIRST CORP /OK/: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które BANCFIRST CORP /OK/ składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sprzedaż i marketing | 7,24 | 7,39 | 8,03 | 8,55 | 7 | 7,4 | 8,07 | 9,11 | 9,39 | 10 |
| Koszty odsetkowe | 14,7 | 20,9 | 42,7 | 54,7 | 20,4 | 11,4 | 46,1 | 199 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 108 | 136 | 160 | 170 | 124 | 208 | 237 | 270 | 275 | 305 |
| Podatek dochodowy | 37,3 | 49,9 | 33,9 | 34,7 | 23,9 | 40,8 | 44,3 | 57,5 | 58,9 | 64,5 |
| Zysk netto | 70,7 | 86,4 | 126 | 135 | 99,6 | 168 | 193 | 212 | 216 | 241 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 2,27 | 2,72 | 3,85 | 4,13 | 3,05 | 5,12 | 5,89 | 6,45 | 6,55 | 7,22 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,22 | 2,65 | 3,76 | 4,05 | 3,00 | 5,03 | 5,77 | 6,34 | 6,44 | 7,11 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 31,2 | 31,8 | 32,7 | 32,6 | 32,7 | 32,7 | 32,8 | 32,9 | 33,1 | 33,3 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 31,8 | 32,6 | 33,4 | 33,3 | 33,2 | 33,3 | 33,4 | 33,5 | 33,6 | 33,8 |
| Dywidenda na akcję | 1,52 | 1,66 | 1,78 | 1,90 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 1850 | 1758 | 1424 | |||||||
| Rzeczowe aktywa trwałe | 127 | 134 | 174 | 206 | 262 | 269 | 278 | 279 | 296 | 326 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 5,7 | 4,4 | 5 | 5,6 | 5,9 | 8 | 8,7 | |||
| Wartość firmy | 54 | 54 | 79,7 | 149 | 150 | 150 | 182 | 182 | 182 | 183 |
| Wartości niematerialne | 13,3 | 11,1 | 16,5 | 22,6 | 19 | 17,6 | 20 | 16,7 | 13,2 | 21,4 |
| Aktywa razem | 7019 | 7253 | 7574 | 8566 | 9212 | 9406 | 12 388 | 12 372 | 13 554 | 14 839 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 0,5 | 0,9 | 1,68 | 1,1 | 1,1 | 0 | 0,3 | 3,35 | 0 | 10 |
| Zobowiązania razem | 6308 | 6478 | 6671 | 7561 | 8144 | 8234 | 11 137 | 10 938 | 11 933 | 12 985 |
| Kapitał wpłacony | 102 | 107 | 150 | 153 | 157 | 160 | 169 | 175 | 187 | 218 |
| Zyski zatrzymane | 578 | 639 | 723 | 815 | 871 | 977 | 1120 | 1276 | 1434 | 1611 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | 0,09 | -2,33 | -2,14 | 3,45 | 7,43 | 2,15 | -71,6 | -50 | -32,9 | -8,27 |
| Kapitał własny | 711 | 776 | 903 | 1005 | 1068 | 1172 | 1251 | 1434 | 1621 | 1854 |
| Kapitał własny razem | 711 | 776 | 903 | 1005 | 1068 | 1172 | 1251 | 1434 | 1621 | 1854 |
| Pasywa razem | 7019 | 7253 | 7574 | 8566 | 9212 | 9406 | 12 388 | 12 372 | 13 554 | 14 839 |
| Akcje w obrocie | 31,6 | 31,9 | 32,6 | 32,7 | 32,7 | 32,6 | 32,9 | 32,9 | 33,2 | 33,5 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 70,7 | 86,4 | 126 | 135 | 99,6 | 168 | 193 | 212 | 216 | 241 |
| Amortyzacja | 12,4 | 11,8 | 13,5 | 16 | 18,4 | 20 | 22 | 22,2 | 21,7 | 22,5 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 1,64 | 1,18 | 1,35 | 1,28 | 1,52 | 2,13 | 1,94 | 3 | 3,45 | 3,73 |
| Podatek odroczony | -2,05 | 4,38 | 3,16 | 1,15 | -9,49 | 7,04 | 0,32 | -2,79 | -2,2 | -0,9 |
| Przepływy operacyjne | 90,5 | 110 | 140 | 159 | 155 | 204 | 226 | 233 | 261 | 285 |
| Nakłady inwestycyjne | -10,8 | -18 | -51,9 | -27,1 | -66,4 | -27,3 | -19,8 | -22,5 | -36,7 | -48,3 |
| Zakup inwestycji | -224 | -84,1 | -466 | -174 | -605 | -462 | -1882 | -454 | -375 | -371 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 300 | 78,7 | 127 | 508 | 548 | 507 | 550 | 468 | 742 | 709 |
| Przepływy inwestycyjne | -98 | -350 | -294 | 50,3 | -899 | 423 | -1519 | -670 | -71,4 | 15,5 |
| Emisja długu | 3 | |||||||||
| Spłata długu | -3 | -14 | ||||||||
| Emisja akcji | 13,4 | 4,84 | 2,16 | 2,28 | 1,57 | 5,02 | 6,78 | 2,09 | 9,01 | 4,49 |
| Skup akcji własnych | -5,52 | -7,91 | -1,6 | -3,1 | -11,7 | -1,82 | ||||
| Wypłacone dywidendy | -22,8 | -24,8 | -30,3 | -39,8 | -42,5 | -45,1 | -48,5 | -53,6 | -57,8 | -62,2 |
| Przepływy finansowe | 260 | 147 | -180 | 235 | 492 | -194 | 2412 | -335 | 966 | 550 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 252 | -92,6 | -334 | 444 | -251 | 433 | 1119 | -771 | 1156 | 851 |
| Wolne przepływy pieniężne | 79,7 | 91,7 | 88,1 | 132 | 88,4 | 177 | 206 | 211 | 225 | 237 |
| Zapłacone odsetki | 14,7 | 20,6 | 41,5 | 54,6 | 22,1 | 12 | 42,9 | 192 | 271 | 269 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 32,7 | 41,1 | 28 | 31 | 26,5 | 30,6 | 34,6 | 52,4 | 46,6 | 55,1 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 21,2% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 12,9% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,7% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 11,2% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 7,6% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 19,3% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 10,4% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 7,2% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 18,8% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 9,2% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 8,0% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 13,0% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 5,5% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 4,7% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 21,8% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 6,7% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 7,7% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 14,4% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 14,0% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 11,7% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 9,5% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 6,2% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 10,0% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 0,7% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 0,4% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 0,4% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 87,0% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 1,3% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 1,75 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 97,4% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 15,2% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 7,39 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 7,20 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 8,49 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 58,25 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 52,21 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 25,6% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 26,3% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 3,65 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 3,65 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 14,5x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,87x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 2,08x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 14,9x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 12,6x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 14,9x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 6,7% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 6,9% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 1,8% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 1,8% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 2,01x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Czy BANCFIRST CORP /OK/ była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 240,6 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała BANCFIRST CORP /OK/ w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 285,3 mln USD minus nakłady inwestycyjne 48,3 mln USD dały wolne przepływy 237,0 mln USD.