Spółki BANC Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweBANC OF CALIFORNIA, INC.: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które BANC OF CALIFORNIA, INC. składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 6,32 | 6,57 | 5,6 | 3,97 | 3,81 | 1353 | 1631 | 1523 | 1890 | 1819 |
| Koszty odsetkowe | 59,5 | 85 | 137 | 143 | 66 | 54,9 | 266 | 1224 | 887 | |
| Przychody odsetkowe | 153 | 210 | 175 | 141 | 153 | |||||
| Zysk przed opodatkowaniem | 100 | 26,9 | 47 | 28 | 14,4 | 822 | 568 | -2211 | 169 | 313 |
| Podatek dochodowy | 13,7 | -26,6 | 4,84 | 4,22 | 1,79 | 215 | 144 | -312 | 41,8 | 84,1 |
| Zysk z działalności kontynuowanej | 86,7 | 53,5 | 42,1 | 23,8 | 12,6 | |||||
| Zysk netto | 115 | 57,7 | 45,5 | 23,8 | 12,6 | 607 | 424 | -1899 | 127 | 229 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,97 | 0,72 | 0,45 | 0,05 | 7,76 | 5,14 | -22,71 | 0,52 | 1,18 | |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,94 | 0,71 | 0,45 | 0,05 | 7,76 | 5,14 | -22,71 | 0,52 | 1,17 | |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 46,8 | 50,3 | 50,6 | 50,6 | 76,9 | 77,3 | 85,4 | 168 | 160 | |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 47,6 | 50,8 | 50,9 | 50,7 | 76,9 | 77,3 | 85,4 | 169 | 162 | |
| Dywidenda na akcję | 0,49 | 0,52 | 0,52 | 0,31 | 0,24 | 0,53 | 0,40 | 0,53 | 0,40 | 0,40 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 440 | 388 | 392 | 373 | 221 | 228 | 229 | 5378 | 2502 | 2308 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 141 | 136 | 129 | 128 | 122 | 113 | 54,3 | 147 | 143 | 147 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 22,5 | 19,6 | 35,4 | 126 | 133 | 100 | 99,2 | |||
| Wartość firmy | 39,2 | 37,1 | 37,1 | 37,1 | 37,1 | 1406 | 1377 | 199 | 215 | 215 |
| Wartości niematerialne | 13,6 | 9,35 | 6,35 | 4,15 | 2,63 | 6,41 | 31,4 | 165 | 133 | 105 |
| Aktywa razem | 11 030 | 10 328 | 10 630 | 7828 | 7877 | 9394 | 41 229 | 38 534 | 33 543 | 34 797 |
| Zobowiązania razem | 10 050 | 9316 | 9685 | 6921 | 6980 | 8328 | 37 278 | 35 143 | 30 043 | 31 256 |
| Zadłużenie razem | 175 | 173 | 173 | 173 | 1764 | 2911 | 1392 | 2064 | ||
| Kapitał wpłacony | 614 | 621 | 626 | 630 | 635 | 855 | 2821 | 3841 | 3786 | 3552 |
| Zyski zatrzymane | 135 | 145 | 141 | 128 | 110 | 148 | 1421 | -518 | -431 | -242 |
| Akcje własne | -29,1 | -28,8 | -28,8 | -28,8 | -40,8 | -40,8 | -116 | |||
| Skumulowane inne całkowite dochody | -9,04 | 5,23 | -24,1 | -11,9 | 7,75 | 7,74 | -791 | -432 | -355 | -269 |
| Kapitał własny | 980 | 1012 | 946 | 907 | 3595 | 4000 | 3951 | 3391 | 3500 | 3541 |
| Kapitał własny razem | 980 | 1012 | 946 | 907 | 3595 | 4000 | 3951 | 3391 | 3500 | 3541 |
| Pasywa razem | 11 030 | 10 328 | 10 630 | 7828 | 7877 | 9394 | 41 229 | 38 534 | 33 543 | 34 797 |
| Akcje w obrocie | 77,4 | 157 | 158 | 150 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 115 | 57,7 | 45,5 | 23,8 | 12,6 | 607 | 424 | -1899 | 127 | 229 |
| Amortyzacja | 11,7 | 12,4 | 10,9 | 16,4 | 16,3 | 19,3 | 15,3 | 52,7 | 54,6 | 49,3 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 11,9 | 12,1 | 6,57 | 5,04 | 5,78 | 5,3 | 6,2 | |||
| Podatek odroczony | 5,61 | -30,4 | -5,91 | -0,62 | -9,26 | 29,1 | 35,4 | -350 | -4,94 | 35,7 |
| Przepływy operacyjne | 18,1 | 563 | 123 | 80,3 | 74,9 | 503 | 702 | 136 | 77,4 | 256 |
| Nakłady inwestycyjne | -44,7 | -15,3 | -9 | -10,5 | -5,09 | -17,3 | -20,1 | -15,2 | -13 | -20,8 |
| Przejęcia | 0 | 0 | 476 | -10,3 | ||||||
| Zakup inwestycji | -5724 | -962 | -522 | -195 | -371 | -6864 | -380 | -13,4 | -836 | -605 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 4096 | 519 | 608 | 53,1 | 46,1 | 191 | 38,5 | 3028 | 693 | 0 |
| Przepływy inwestycyjne | -2318 | 152 | -470 | 2795 | -267 | -5714 | -3570 | 12 609 | 1891 | -1478 |
| Emisja długu | 0 | 0 | 1763 | 2506 | 1100 | 850 | ||||
| Spłata długu | -84,8 | 0 | 0 | |||||||
| Emisja akcji | 175 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 383 | 0 | 0 |
| Skup akcji własnych | 0 | 0 | 0 | -12 | 0 | -75,1 | 0 | |||
| Wypłacone dywidendy | -21,8 | -25,7 | -32,7 | -15,7 | -11,8 | -119 | -120 | -48,9 | -68,3 | |
| Przepływy finansowe | 2584 | -767 | 351 | -2894 | 39,4 | 6108 | 1051 | -9608 | -4844 | 1028 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 283 | -51,8 | 3,89 | -18,1 | -153 | 897 | -1817 | 3137 | -2875 | -194 |
| Wolne przepływy pieniężne | -26,6 | 548 | 114 | 69,8 | 69,8 | 486 | 682 | 121 | 64,3 | 235 |
| Zapłacone odsetki | 59,4 | 81,8 | 131 | 152 | 66 | 53,4 | 238 | 1064 | 1015 | 715 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 42,4 | 11,3 | 8,32 | 2,92 | 0,76 | 136 | 97,3 | -68,2 | -14,5 | 7,55 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża przed opodatkowaniem | -3,1% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | -1,4% | Zysk netto / przychody. |
| Marża FCF | 23,5% | Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 25,1% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Rentowność kapitału (ROE) | -0,7% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | -0,1% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Nakłady inwestycyjne / przychody | 1,6% | Nakłady inwestycyjne / przychody. |
| Amortyzacja / przychody | 3,1% | Amortyzacja / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | -3,8% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 3,7% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 243,4% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 80,5% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -18,5% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 78,7% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 125,0% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -38,9% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 230,3% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -28,6% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 27,8% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 265,0% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -29,9% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 27,5% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 0,0% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 0,0% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 10,8% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 1,2% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | -3,6% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | -0,3% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 3,7% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | -5,5% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 34,6% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -4,1% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 27,9% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Dług / kapitał własny | 0,72x | Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Dług / aktywa | 7,0% | Zadłużenie razem / aktywa razem. |
| Zobowiązania / aktywa | 90,3% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Dług netto | -357,7 mln USD | Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 0,9% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 3,10 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,04x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 10,6x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 6,2% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | -0,42 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przychody na akcję | 9,94 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| FCF na akcję | 2,34 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 2,49 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 21,89 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 19,92 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 18,09 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Skup akcji / FCF | 32,9% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 2,83 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 2,48 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/P | 1,83x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 0,83x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 0,91x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 7,78x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 7,30x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/przychody | 1,60x | Wartość przedsiębiorstwa / przychody. |
| EV/FCF | 6,80x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 12,9% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | -0,8% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 4,2% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Jakie przychody miała BANC OF CALIFORNIA, INC. w roku obrotowym 2025?
BANC OF CALIFORNIA, INC. wykazała przychody 1,82 mld USD za rok obrotowy 2025, o 3,8% mniej niż rok wcześniej.
Czy BANC OF CALIFORNIA, INC. była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 229,0 mln USD, marża netto 12,6%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała BANC OF CALIFORNIA, INC. w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 255,6 mln USD minus nakłady inwestycyjne 20,8 mln USD dały wolne przepływy 234,8 mln USD.