BayFirst Financial Corp.: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 6 lat obrotowych, z danych XBRL, które BayFirst Financial Corp. składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

	FY2021	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Sprzedaż i marketing	3,55	2,7	2,66	3,34	2,05	1,43
Koszty odsetkowe	10,3	7,3	8,57	32,1
Zysk przed opodatkowaniem	15,8	11,7	7,04	8,03	13,8	-33
Podatek dochodowy	3,08	2,69	1,56	2,12	3,52	-8,45
Zysk z działalności kontynuowanej		9,03	5,48	5,92	10,3	-24,6
Zysk netto	12,7	24,6	-0,35	5,7	10,2	-24,6
Zysk na akcję, podstawowy	2,75	4,95	-0,23	0,93	2,09	-6,32
Zysk na akcję, rozwodniony	2,40	4,71	-0,18	0,89	2,09	-6,32
Liczba akcji, podstawowa (średnia)	4,3	4,77	5,04	5,14	4,13	4,13
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)	5,02	5,1	5,29	5,74	4,13	4,13
Dywidenda na akcję	0,21	0,22	0,26	0,26	0,24	0,16

Bilans

	FY2021	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Środki pieniężne	55,4	110	66	58,4	77,8	207
Rzeczowe aktywa trwałe	18,1	29,7	35,4	38,9	33,2	31,2
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania	3,74	3,26	3,18	2,42	15,8	14,5
Aktywa razem	1545	917	939	1118	1283	1294
Zobowiązania razem	1474	821	847	1017	1176	1213
Kapitał wpłacony	43	51,5	53	54,5	54,8	54,4
Zyski zatrzymane	13,4	35,9	33,5	34,4	39,8	13,8
Skumulowane inne całkowite dochody	0	-0,42	-3,72	-2,98	-2,96	-1,96
Kapitał własny	71,1	96,3	91,9	98,8	107	81,6
Kapitał własny razem	71,1	96,3	91,9	98,8	107	81,6
Pasywa razem	1545	917	939	1118	1283	1294
Akcje w obrocie	4,37	4,99	5,07	5,15	4,13	4,11

Rachunek przepływów pieniężnych

	FY2021	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Zysk netto	12,7	24,6	-0,35	5,7	10,2	-24,6
Amortyzacja	1,41	1,34	1,72	2,25	2,46	2,19
Wynagrodzenia w akcjach	0,37	0,46	0,76	0,6	0,4	0,1
Podatek odroczony	-3,71	3,41	0,42	2,12	-0,28	-7,76
Przepływy operacyjne	-108	495	440	455	393	289
Nakłady inwestycyjne	-3,05	-13,1	-8,06	-7,58	-1,69	-0,3
Zakup inwestycji	0	-33,2	-20,3	0	-4,46	-5,72
Sprzedaż i zapadalność inwestycji	0	1,64	2,81	3,68	7,66	2,87
Przepływy inwestycyjne	-933	208	-511	-641	-519	-198
Emisja akcji	0,92	1,85	0,51	0,29	-0,02	0,05
Skup akcji własnych		0	-0,05	-0,01	0	-0,34
Wypłacone dywidendy	-0,92	-1,06	-1,29	-1,31	-1,32	-0,66
Przepływy finansowe	986	-649	26,7	179	145	38,8
Zmiana stanu środków pieniężnych	-55,2	54,3	-43,7	-7,66	19,4	129
Wolne przepływy pieniężne	-111	482	432	447	392	289
Zapłacone odsetki	8,5	8,97	8,19	31,9	44,6	39,9
Zapłacony podatek dochodowy	9,75	10,4	0,25	0,1	0,01	5,3

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 6,80 USD z 25 września 2026.

Rentowność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Rentowność kapitału (ROE)	-52,1%	Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)	-5,3%	Zysk netto / średnie aktywa razem.

Wzrost

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk netto: wzrost r/r	-341,1%	Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EPS: wzrost r/r	-402,4%	EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r	-26,6%	Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat	-13,1%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: wzrost r/r	-26,3%	Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: CAGR 3 lat	-12,6%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: wzrost r/r	-33,3%	Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat	-14,4%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat	-5,6%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r	-23,4%	Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat	-3,9%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: CAGR 5 lat	2,8%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r	0,9%	Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat	11,3%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat	-3,5%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r	-0,1%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat	-7,9%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat	-3,8%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zobowiązania / aktywa	89,8%	Zobowiązania razem / aktywa razem.
Materialna wartość księgowa	115,9 mln USD	Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Efektywność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Nakłady / przepływy operacyjne	0,1%	Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.

Na akcję

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony	-14,70 USD	Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
FCF na akcję	35,69 USD	Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję	35,72 USD	Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję	28,22 USD	Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję	28,22 USD	Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję	33,89 USD	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.
Dywidendy / FCF	0,0%	Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie.
Skup akcji / FCF	0,0%	Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie.

Wycena

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Kapitalizacja	183,2 mln USD	Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)	44,0 mln USD	Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/WK	1,58x	Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa	1,58x	Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/FCF	1,25x	Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie.
C/przepływy operacyjne	1,25x	Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
EV/FCF	0,30x	Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie.
Stopa FCF	80,0%	Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku	-32,9%	Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Stopa dywidendy	0,0%	Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja.
Stopa zwrotu dla akcjonariuszy	0,0%	(Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja.

Czy BayFirst Financial Corp. była rentowna w roku obrotowym 2025?

Nie. Spółka wykazała stratę netto 24,6 mln USD.

Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała BayFirst Financial Corp. w roku obrotowym 2025?

Przepływy operacyjne 288,8 mln USD minus nakłady inwestycyjne 300,0 tys. USD dały wolne przepływy 288,5 mln USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do BayFirst Financial Corp.