Spółki BAC Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweBANK OF AMERICA CORP /DE/: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które BANK OF AMERICA CORP /DE/ składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 83 701 | 87 126 | 91 020 | 91 244 | 85 528 | 89 113 | 94 950 | 102 769 | 105 856 | 113 097 |
| Sprzedaż i marketing | 1703 | 1746 | 1674 | 1934 | 1701 | 1939 | 1825 | 1927 | 1956 | 2204 |
| Koszty odsetkowe | 9961 | 12 340 | 18 607 | 22 345 | 8225 | 4738 | 20 103 | 73 331 | ||
| Przychody odsetkowe | 4023 | 6247 | 6305 | 2735 | 2334 | 7438 | 25 460 | 28 320 | 20 421 | |
| Zysk przed opodatkowaniem | 25 021 | 29 213 | 34 584 | 32 754 | 18 995 | 33 976 | 30 969 | 32 530 | 33 223 | 37 695 |
| Podatek dochodowy | 7199 | 10 981 | 6437 | 5324 | 1101 | 1998 | 3441 | 6225 | 6250 | 7186 |
| Zysk netto | 17 822 | 18 232 | 28 147 | 27 430 | 17 894 | 31 978 | 27 528 | 26 305 | 26 973 | 30 509 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,57 | 1,63 | 2,64 | 2,77 | 1,88 | 3,60 | 3,21 | 3,07 | 3,23 | 3,86 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,49 | 1,56 | 2,61 | 2,75 | 1,87 | 3,57 | 3,19 | 3,05 | 3,19 | 3,81 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 10 284 | 10 196 | 10 097 | 9391 | 8753 | 8493 | 8114 | 8029 | 7856 | 7522 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 11 047 | 10 778 | 10 237 | 9443 | 8797 | 8558 | 8168 | 8081 | 7936 | 7681 |
| Dywidenda na akcję | 0,25 | 0,39 | 0,54 | 0,66 | 0,72 | 0,78 | 0,86 | 0,92 | 1,00 | 1,08 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 147 738 | 157 434 | 177 404 | 161 560 | 380 463 | 348 221 | 230 203 | 333 073 | 290 114 | 231 845 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 9139 | 9247 | 9906 | 10 561 | 11 000 | 10 833 | 11 510 | 11 855 | 12 168 | 12 516 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 9735 | 10 000 | 10 233 | 9755 | 9150 | 8527 | 8395 | |||
| Wartość firmy | 68 969 | 68 951 | 68 951 | 68 951 | 68 951 | 69 022 | 69 022 | 69 021 | 69 021 | 69 021 |
| Wartości niematerialne | 2922 | 2312 | 1800 | 1700 | 2200 | 2200 | 2100 | 2000 | 2000 | 1800 |
| Aktywa razem | 2 188 067 | 2 281 234 | 2 354 507 | 2 434 079 | 2 819 627 | 3 169 495 | 3 051 375 | 3 180 151 | 3 261 299 | 3 411 738 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 9900 | 13 100 | 24 200 | 20 400 | ||||||
| Zobowiązania razem | 1 921 872 | 2 014 088 | 2 089 182 | 2 169 269 | 2 546 703 | 2 899 429 | 2 778 178 | 2 888 505 | 2 967 336 | 3 108 495 |
| Zadłużenie razem | 216 823 | 227 402 | 229 392 | 240 856 | 262 934 | 280 117 | 275 982 | 302 204 | 283 279 | 317 816 |
| Kapitał wpłacony | 147 038 | 138 089 | 118 896 | 91 723 | 85 982 | 62 398 | 58 953 | 56 365 | 45 336 | 26 084 |
| Zyski zatrzymane | 101 225 | 113 816 | 136 314 | 156 319 | 164 088 | 188 064 | 207 003 | 224 672 | 240 753 | 261 693 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -7288 | -7082 | -12 211 | -6633 | -1656 | -5104 | -21 156 | -17 788 | -15 285 | -10 526 |
| Kapitał własny | 266 195 | 267 146 | 265 325 | 264 810 | 272 924 | 270 066 | 273 197 | 290 209 | 293 963 | 303 243 |
| Kapitał własny razem | 266 195 | 267 146 | 265 325 | 264 810 | 272 924 | 270 066 | 273 197 | 290 209 | 293 963 | 303 243 |
| Pasywa razem | 2 188 067 | 2 281 234 | 2 354 507 | 2 434 079 | 2 819 627 | 3 169 495 | 3 051 375 | 3 180 151 | 3 261 299 | 3 411 738 |
| Akcje w obrocie | 10 053 | 10 287 | 9669 | 8836 | 8651 | 8078 | 7997 | 7895 | 7611 | 7212 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 17 822 | 18 232 | 28 147 | 27 430 | 17 894 | 31 978 | 27 528 | 26 305 | 26 973 | 30 509 |
| Amortyzacja | 2103 | 2063 | 1729 | 1843 | 1898 | 1978 | 2057 | 2189 | 2314 | |
| Wynagrodzenia w akcjach | 1367 | 1649 | 1729 | 1974 | 2031 | 2768 | 2862 | 2942 | 3433 | 4001 |
| Podatek odroczony | 5793 | 8175 | 3041 | 2435 | -1737 | -838 | 739 | -1012 | -1127 | 295 |
| Przepływy operacyjne | 17 277 | 9864 | 39 520 | 61 777 | 37 993 | -7193 | -6327 | 44 982 | -8805 | 12 613 |
| Przepływy inwestycyjne | -62 285 | -51 541 | -71 468 | -80 630 | -177 665 | -313 291 | -2529 | -35 387 | -90 693 | -145 157 |
| Emisja długu | 35 537 | 53 486 | 64 278 | 52 420 | 57 013 | 76 675 | 65 910 | 65 396 | 56 683 | 99 867 |
| Spłata długu | -51 623 | -49 480 | -53 046 | -50 794 | -47 948 | -46 826 | -34 055 | -44 571 | -70 411 | -76 031 |
| Skup akcji własnych | -5112 | -12 814 | -20 094 | -28 144 | -7025 | -25 126 | -5073 | -4576 | -13 104 | -21 433 |
| Wypłacone dywidendy | -4194 | -5700 | -6895 | -5934 | -7727 | -8055 | -8576 | -9087 | -9503 | -9563 |
| Przepływy finansowe | 33 153 | 49 268 | 53 118 | 3377 | 355 819 | 291 650 | -106 039 | 93 345 | 60 369 | 69 948 |
| Różnice kursowe | 2105 | -1200 | -368 | 2756 | -3408 | -3123 | -70 | -3830 | 4327 | |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -11 615 | 9696 | 19 970 | -15 844 | 218 903 | -32 242 | -118 018 | 102 870 | -42 959 | -58 269 |
| Zapłacone odsetki | 10 510 | 12 852 | 19 087 | 22 196 | 8662 | 4506 | 18 526 | 69 604 | 89 687 | 79 065 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 1043 | 3235 | 2470 | 4359 | 2894 | 2760 | 2288 | 3405 | 3822 | 3930 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża przed opodatkowaniem | 36,8% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 28,2% | Zysk netto / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 79,5% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 23,3% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 11,2% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,0% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Wynagrodzenia w akcjach / przychody | 3,5% | Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody. |
| Amortyzacja / przychody | 2,0% | Amortyzacja / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 6,8% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 6,0% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 5,7% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 13,1% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 3,5% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 11,3% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 19,4% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 6,1% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 15,3% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | -19,8% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 8,0% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 7,9% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 8,4% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 3,2% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 3,5% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 2,1% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 4,6% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 3,8% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 3,9% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -3,2% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -2,0% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -2,7% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Dług / kapitał własny | 1,13x | Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Dług / aktywa | 9,7% | Zadłużenie razem / aktywa razem. |
| Zobowiązania / aktywa | 91,4% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Dług netto | 110,12 mld USD | Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 2,0% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 230,27 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,03x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 9,32x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 4,61 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przychody na akcję | 16,35 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 12,99 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 42,90 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 32,81 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 32,74 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 29,0% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 396,49 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 506,61 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 11,8x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 3,33x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 1,32x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,72x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/przepływy operacyjne | 4,18x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/przychody | 4,25x | Wartość przedsiębiorstwa / przychody. |
| Stopa zysku | 8,5% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,5% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 8,7% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 1,93x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Jakie przychody miała BANK OF AMERICA CORP /DE/ w roku obrotowym 2025?
BANK OF AMERICA CORP /DE/ wykazała przychody 113,10 mld USD za rok obrotowy 2025, o 6,8% więcej niż rok wcześniej.
Czy BANK OF AMERICA CORP /DE/ była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 30,51 mld USD, marża netto 27%.