Spółki AX Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweAxos Financial, Inc.: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które Axos Financial, Inc. składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | FY2026 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 8,83 | 27,6 | 26,8 | 31,3 | 59,4 | 65,3 | 64,6 | 65,8 | 81,3 | |
| Sprzedaż i marketing | 9,37 | 15,5 | 14,7 | 14,5 | 14,2 | 13,6 | 37,2 | 42,8 | 47,8 | 49,1 |
| Koszty odsetkowe | 74,1 | 107 | 156 | 145 | 79,1 | 52,6 | 374 | 694 | 688 | 710 |
| Zysk przed opodatkowaniem | 233 | 240 | 213 | 263 | 306 | 340 | 432 | 635 | 613 | 647 |
| Podatek dochodowy | 98 | 87,3 | 57,7 | 79,2 | 90 | 99,2 | 125 | 185 | 180 | 156 |
| Zysk netto | 135 | 152 | 155 | 183 | 216 | 241 | 307 | 450 | 433 | 490 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 2,11 | 2,41 | 2,50 | 3,01 | 3,64 | 4,04 | 5,15 | 7,82 | 7,61 | 8,66 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,10 | 2,37 | 2,48 | 2,98 | 3,56 | 3,97 | 5,07 | 7,66 | 7,43 | 8,48 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 63,4 | 63,1 | 61,9 | 60,8 | 59,2 | 59,5 | 59,7 | 57,5 | 56,9 | 56,7 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 63,7 | 63,1 | 61,9 | 60,8 | 59,2 | 59,5 | 59,7 | 57,5 | 56,9 | 56,7 |
Bilans
| FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | FY2026 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 644 | 623 | 857 | 1951 | 1038 | 1575 | 2233 | 1980 | 1934 | 1109 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 16,7 | 21,5 | 33,2 | 30,6 | 26,3 | 36,2 | 53,4 | 72,6 | 105 | 145 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 73 | 64,1 | 69,2 | 63,6 | 60 | 53,4 | 50,8 | |||
| Wartość firmy | 35,7 | 71,2 | 71,2 | 71,2 | 95,7 | 97,7 | 97,7 | 97,7 | 144 | |
| Wartości niematerialne | 0 | 32,1 | 63,7 | 54,2 | 44,7 | 60,7 | 54,5 | 44,1 | 36,8 | 105 |
| Aktywa razem | 8502 | 9540 | 11 220 | 13 852 | 14 266 | 17 401 | 20 348 | 22 855 | 24 783 | 29 962 |
| Zobowiązania razem | 7667 | 8579 | 10 147 | 12 621 | 12 865 | 15 758 | 18 431 | 20 565 | 22 102 | 26 795 |
| Zadłużenie razem | 54,6 | 169 | 236 | 221 | 445 | 362 | 326 | 313 | 343 | |
| Kapitał wpłacony | 346 | 367 | 390 | 412 | 433 | 454 | 480 | 510 | 549 | 593 |
| Zyski zatrzymane | 519 | 671 | 826 | 1009 | 1188 | 1428 | 1736 | 2186 | 2619 | 3109 |
| Akcje własne | -37,3 | -82,5 | -149 | -195 | -223 | -237 | -292 | -403 | -488 | -540 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | 0,49 | -0,61 | 0,02 | -0,94 | 2,51 | -2,93 | -6,61 | -2,47 | 0,35 | 3,91 |
| Kapitał własny | 834 | 961 | 1073 | 1231 | 1401 | 1643 | 1917 | 2291 | 2681 | 3166 |
| Kapitał własny razem | 834 | 961 | 1073 | 1231 | 1401 | 1643 | 1917 | 2291 | 2681 | 3166 |
| Pasywa razem | 8502 | 9540 | 11 220 | 13 852 | 14 266 | 17 401 | 20 348 | 22 855 | 24 783 | 29 962 |
| Akcje w obrocie | 63,5 | 62,7 | 61,1 | 59,6 | 59,3 | 59,8 | 58,9 | 56,9 | 56,5 | 56,7 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | FY2026 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 135 | 152 | 155 | 183 | 216 | 241 | 307 | 450 | 433 | 490 |
| Amortyzacja | 6,09 | 8,57 | 16,5 | 24,4 | 14,4 | 13,1 | 12,2 | 16,2 | 21,6 | 29,7 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 14,5 | 20,4 | 23,4 | 21,9 | 20,7 | 21,2 | 26,1 | 35,2 | 42 | 44,3 |
| Podatek odroczony | -2,22 | 17 | -8,69 | -6,55 | -8,83 | -9,4 | -19,6 | 33,1 | -28 | 93,2 |
| Zmiana zobowiązań handlowych | 0,47 | 28,1 | 11 | 17,7 | ||||||
| Przepływy operacyjne | 198 | 168 | 204 | 284 | 413 | 217 | 197 | 305 | 490 | 558 |
| Nakłady inwestycyjne | -8,76 | -11,8 | -20,1 | -12,3 | -10,4 | -21,5 | -30,2 | -36 | -54,2 | -266 |
| Przejęcia | 0 | 0 | 67,3 | 0 | 0 | -54,6 | -5,53 | 0 | 0 | -474 |
| Zakup inwestycji | -250 | -101 | -147 | -305 | -122 | -144 | -32,7 | -9,61 | -22,4 | -769 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 161 | 44 | 15,9 | 0 | 74,7 | 132 | 58 | 0 | 0 | 0 |
| Przepływy inwestycyjne | -789 | -1026 | -932 | -1348 | -867 | -2783 | -2399 | -2589 | -1841 | -5036 |
| Spłata długu | -15 | -20 | ||||||||
| Emisja akcji | 0 | 0 | ||||||||
| Skup akcji własnych | 0 | -35,2 | -56,4 | -38,9 | -16,8 | 0 | -49 | -96,3 | -58,2 | -22 |
| Przepływy finansowe | 747 | 837 | 962 | 2157 | -459 | 3103 | 3010 | 2087 | 1341 | 3610 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 157 | -20,7 | 235 | 1093 | -913 | 537 | 807 | -196 | -9,42 | -869 |
| Wolne przepływy pieniężne | 190 | 156 | 184 | 272 | 402 | 195 | 166 | 270 | 436 | 291 |
| Zapłacone odsetki | 74,4 | 106 | 153 | 145 | 78 | 50,3 | 368 | 699 | 687 | 705 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 102 | 79,6 | 64,1 | 80,4 | 92,5 | 99,7 | 131 | 200 | 154 | 105 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 24,4% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 15,4% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,6% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 23,5% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 7,6% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 21,0% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 13,3% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 16,9% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 17,9% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 14,1% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 18,7% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 19,0% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 13,7% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 41,5% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 6,2% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | -33,2% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 20,5% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | -6,3% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 18,1% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 18,2% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 17,7% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 20,9% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 13,8% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 16,0% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -0,4% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -1,7% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -0,9% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 89,3% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 0,5% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 3,14 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 82,2% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 43,1% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 8,94 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 7,35 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 12,93 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 57,92 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 55,38 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 28,77 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 5,24 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 3,61 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 10,3x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,59x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,67x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 12,6x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 7,14x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 8,65x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 8,0% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 9,7% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| PEG | 0,55x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Jakie przychody miała Axos Financial, Inc. w roku obrotowym 2026?
Axos Financial, Inc. wykazała przychody 81,3 mln USD za rok obrotowy 2026, o 23,5% więcej niż rok wcześniej.
Czy Axos Financial, Inc. była rentowna w roku obrotowym 2026?
Tak. Zysk netto wyniósł 490,4 mln USD, marża netto 603,5%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała Axos Financial, Inc. w roku obrotowym 2026?
Przepływy operacyjne 557,6 mln USD minus nakłady inwestycyjne 266,4 mln USD dały wolne przepływy 291,1 mln USD.