Spółki ASRV Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweAMERISERV FINANCIAL INC /PA/: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które AMERISERV FINANCIAL INC /PA/ składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 12,8 | 12,8 | 12,8 | 15 | 14,7 | 14,5 | 15,6 | 14,6 | ||
| Koszty odsetkowe | 7,74 | 8,8 | 11,6 | 14,3 | 10,5 | 7,59 | 8,5 | 24,8 | 30,5 | 29,1 |
| Zysk przed opodatkowaniem | 3,21 | 8,68 | 9,45 | 7,6 | 5,81 | 8,77 | 9,2 | -4,39 | 4,4 | 6,8 |
| Podatek dochodowy | 0,9 | 5,39 | 1,68 | 1,57 | 1,21 | 1,7 | 1,75 | -1,04 | 0,8 | 1,18 |
| Zysk netto | 2,31 | 3,29 | 7,77 | 6,03 | 4,6 | 7,07 | 7,45 | -3,35 | 3,6 | 5,61 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 0,12 | 0,18 | 0,43 | 0,35 | 0,27 | 0,41 | 0,44 | -0,20 | 0,21 | 0,34 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,12 | 0,18 | 0,43 | 0,35 | 0,27 | 0,41 | 0,43 | -0,20 | 0,21 | 0,34 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 18,9 | 18,5 | 17,9 | 17,4 | 17,1 | 17,1 | 17,1 | 17,1 | 16,8 | 16,5 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 19 | 18,6 | 18 | 17,4 | 17,1 | 17,1 | 17,1 | 17,1 | 16,8 | 16,5 |
| Dywidenda na akcję | 0,05 | 0,06 | 0,08 | 0,10 | 0,10 | 0,10 | 0,12 | 0,12 | 0,12 | 0,12 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 34,1 | 34,2 | 34,9 | 22,2 | 31,5 | 41,1 | 23 | 14 | 17,7 | 50,9 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 11,7 | 12,7 | 13,3 | 14,6 | 14,3 | 14,1 | 14,5 | 14,1 | 14,2 | 13,9 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 0 | 0,85 | 0,76 | 0,67 | 0,63 | 0,65 | 1,55 | 1,4 | ||
| Wartość firmy | 11,9 | 11,9 | 11,9 | 11,9 | 11,9 | 13,6 | 13,6 | 13,6 | 13,6 | 13,6 |
| Wartości niematerialne | 0,13 | 0,1 | 0,08 | 0,06 | ||||||
| Aktywa razem | 1154 | 1168 | 1161 | 1171 | 1283 | 1336 | 1364 | 1390 | 1422 | 1454 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 49,1 | 41 | 22,4 | 24,7 | 0 | 88,6 | 41 | 14,6 | ||
| Zobowiązania razem | 1058 | 1073 | 1063 | 1073 | 1178 | 1219 | 1258 | 1287 | 1315 | 1335 |
| Zadłużenie razem | 78,6 | 116 | 108 | |||||||
| Kapitał wpłacony | 146 | 146 | 146 | 146 | 146 | 146 | 146 | 146 | 146 | 147 |
| Zyski zatrzymane | 36 | 40,3 | 46,7 | 51,8 | 54,6 | 60 | 65,5 | 58,9 | 60,5 | 64,1 |
| Akcje własne | -74,8 | -78,2 | -80,6 | -83,1 | -83,3 | -83,3 | -83,3 | -83,3 | -84,8 | -84,8 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -11,6 | -13 | -14,2 | -16,2 | -13,2 | -6,51 | -22,5 | -20 | -15,1 | -7,35 |
| Kapitał własny | 95,4 | 95,1 | 98 | 98,6 | 104 | 117 | 106 | 102 | 107 | 119 |
| Kapitał własny razem | 95,4 | 95,1 | 98 | 98,6 | 104 | 117 | 106 | 102 | 107 | 119 |
| Pasywa razem | 1154 | 1168 | 1161 | 1171 | 1283 | 1336 | 1364 | 1390 | 1422 | 1454 |
| Akcje w obrocie | 18,9 | 18,1 | 17,6 | 17,1 | 17,1 | 17,1 | 17,1 | 17,1 | 16,5 | 16,5 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 2,31 | 3,29 | 7,77 | 6,03 | 4,6 | 7,07 | 7,45 | -3,35 | 3,6 | 5,61 |
| Amortyzacja | 1,8 | 1,7 | 1,5 | 1,5 | 1,6 | 1,7 | 1,7 | 1,7 | 1,7 | 1,7 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,02 | 0,01 | 0,01 | 0,01 | 0 | 0,04 | 0,05 | 0,05 | 0,01 | |
| Podatek odroczony | 0,41 | 1,68 | 2,67 | 0,18 | 1,61 | 0,73 | 0,53 | -0,57 | -0,03 | 0,99 |
| Przepływy operacyjne | 6,59 | 7,52 | 7,98 | 4,89 | -1,37 | 9,94 | 5,21 | 6,29 | 2,69 | 3,19 |
| Zakup inwestycji | -42,8 | -32,9 | -45,4 | -18,1 | -36,5 | -61,6 | -58,2 | -21,3 | -16,4 | -54,6 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 22,3 | 16,3 | 23,6 | 36,2 | 38,8 | 19,6 | 18 | 26,1 | 40,3 | |
| Przepływy inwestycyjne | -25,2 | -20,2 | 2,69 | -13 | -95,3 | -0,49 | -56,3 | -40 | -23,1 | 11,1 |
| Emisja akcji | 0,07 | 0,16 | 0,06 | 0,1 | 0,08 | 0,06 | 0,11 | 0,09 | 0,01 | |
| Skup akcji własnych | 0 | -3,4 | -2,35 | -2,55 | -0,15 | -1,51 | ||||
| Wypłacone dywidendy | -0,95 | -1,11 | -1,35 | -1,64 | -1,72 | -1,71 | -1,97 | -2,06 | -2,02 | -1,98 |
| Przepływy finansowe | 4,15 | 12,8 | -9,97 | -4,59 | 106 | 0,15 | 32,9 | 24,8 | 24,1 | 18,9 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -14,4 | 0,12 | 0,71 | -12,7 | 9,34 | 9,6 | -18,1 | -8,94 | 3,72 | 33,1 |
| Zapłacone odsetki | 7,75 | 8,68 | 11,3 | 13,8 | 11 | 8,05 | 8,45 | 21,8 | 30,8 | 28,5 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 0,38 | 1,08 | 0,88 | 0,79 | 0,32 | 0,2 | 1,1 | 0,63 | 0,33 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża przed opodatkowaniem | 69,0% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 56,6% | Zysk netto / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 12,6% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 17,9% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 6,9% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 0,6% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | -6,3% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | -0,2% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 2,7% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 55,8% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -9,0% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 4,1% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 61,9% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -7,5% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 4,7% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 18,6% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -15,1% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 0,0% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 1,4% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 3,7% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 11,2% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 4,0% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 2,7% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 2,2% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 2,2% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 2,5% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -1,6% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -1,2% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -0,6% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 91,6% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 0,9% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 109,4 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,01x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 1,08x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,51 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przychody na akcję | 0,89 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 0,11 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 7,26 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 6,45 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 1,65 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 23,6% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 79,5 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 51,4 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 9,33x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 5,28x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 0,65x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 0,73x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/przepływy operacyjne | 42,0x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/przychody | 3,42x | Wartość przedsiębiorstwa / przychody. |
| Stopa zysku | 10,7% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,5% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 2,5% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Jakie przychody miała AMERISERV FINANCIAL INC /PA/ w roku obrotowym 2025?
AMERISERV FINANCIAL INC /PA/ wykazała przychody 14,6 mln USD za rok obrotowy 2025, o 6,3% mniej niż rok wcześniej.
Czy AMERISERV FINANCIAL INC /PA/ była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 5,6 mln USD, marża netto 38,3%.