Amalgamated Financial Corp.: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 8 lat obrotowych, z danych XBRL, które Amalgamated Financial Corp. składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

	FY2018	FY2020	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Sprzedaż i marketing	3,4	2,91	3,51	3,23	3,74	4,18	3,73	2,35
Koszty odsetkowe	14,2	19,3	10,5	6,22	18,6	96,8
Zysk przed opodatkowaniem	50,3	64,2	61,9	70,7	108	125	146	140
Podatek dochodowy	5,67	17	15,8	17,8	26,7	36,8	39,2	35,7
Zysk przypisany udziałom niekontrolującym	0	0	0
Zysk netto	44,7	47,2	46,2	52,9	81,5	88	106	104
Zysk na akcję, podstawowy	1,47	1,49	1,48	1,70	2,64	2,88	3,48	3,44
Zysk na akcję, rozwodniony	1,46	1,47	1,48	1,68	2,61	2,86	3,44	3,41
Liczba akcji, podstawowa (średnia)	30,4	31,7	31,1	31,1	30,8	30,6	30,6	30,3
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)	30,6	32,2	31,2	31,5	31,2	30,8	30,9	30,6
Dywidenda na akcję	0,06	0,26	0,32	0,32

Bilans

	FY2018	FY2020	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Środki pieniężne	80,8	123	38,8	330	63,5	90,6	60,7	291
Rzeczowe aktywa trwałe		17,8	13	11,7	9,86	7,81	6,39	4,69
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania		47,3	36,1	33,1	28,2	21,1	14,2	9,6
Wartość firmy		12,9	12,9	12,9	12,9	12,9	12,9	12,9
Wartości niematerialne			5,36	4,15	3,11	2,2	1,5	0,9
Aktywa razem		5325	5979	7078	7843	7972	8257	8870
Zobowiązania razem		4835	5443	6514	7334	7387	7549	8075
Zadłużenie razem		75	0
Kapitał wpłacony		306	301	298	287	288	289	294
Zyski zatrzymane		181	217	260	330	388	480	567
Akcje własne					0	-5,34	-2,82	-35,2
Skumulowane inne całkowite dochody		3,23	17,2	5,41	-109	-86	-58,6	-32,1
Kapitał własny		490	536	564	509	585	708
Udziały niekontrolujące		0,13	0,13	0,13	0,13	0,13	0
Kapitał własny razem	439	491	536	564	509	585	708	794
Pasywa razem		5325	5979	7078	7843	7972	8257	8870
Akcje w obrocie		31,5	31	31,1	30,7	30,4	30,7	29,8

Rachunek przepływów pieniężnych

	FY2018	FY2020	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Zysk netto	44,7	47,2	46,2	52,9	81,5	88	106	104
Amortyzacja	4,2	4,63	6,19	3,64	9,3	5,51	4,7	6,22
Wynagrodzenia w akcjach	0,92	2,44	2,39	1,8	2,68	4,69	5,53	6,92
Podatek odroczony	4,66	5,03	-0,41	7,05	14,4	4,24	5,18	1,68
Przepływy operacyjne	31	83,5	65,8	70,5	147	117	124	136
Nakłady inwestycyjne	-1,43	-0,75	-1,61	-2,4	-1,67	-1,48	-1,78	-1,38
Przejęcia	31,7	0	0
Zakup inwestycji	-595	-479	-684	-1221	-679	-116	-825	-965
Sprzedaż i zapadalność inwestycji	250	206	279	508	326	168	311	478
Przepływy inwestycyjne	-258	-546	-755	-865	-1202	-134	-316	-378
Emisja akcji	0	0	0	0	0,67	0,8	0,79	1,39
Skup akcji własnych	0	-5,79	-7	-2,92	-12,5	-8,32	-1,13	-32,3
Wypłacone dywidendy	-1,93	-8,3	-9,99	-9,98	-11,2	-12,3	-14,2	-17,2
Przepływy finansowe	192	504	606	1087	788	44,2	162	473
Zmiana stanu środków pieniężnych	-35,6	41,7	-83,8	292	-267	27	-29,8	230
Wolne przepływy pieniężne	29,6	82,7	64,2	68,1	146	116	122	134
Zapłacone odsetki	14,6	19	11,5	6,04	18	85,7	129	124
Zapłacony podatek dochodowy	3,56	9,31	9,82	5,69	6,65	22,6	34	20

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 47,58 USD z 25 września 2026.

Rentowność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Efektywna stopa podatkowa	24,7%	Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni.
Rentowność aktywów (ROA)	1,2%	Zysk netto / średnie aktywa razem.

Wzrost

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk netto: wzrost r/r	-1,9%	Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk netto: CAGR 3 lat	8,6%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk netto: CAGR 5 lat	17,7%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: wzrost r/r	-0,9%	EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EPS: CAGR 3 lat	9,3%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: CAGR 5 lat	18,2%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r	9,4%	Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat	-2,7%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat	15,6%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: wzrost r/r	9,9%	Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: CAGR 3 lat	-2,6%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: CAGR 5 lat	15,9%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r	7,4%	Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat	4,2%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat	8,2%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r	-1,0%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat	-0,6%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat	-0,4%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zobowiązania / aktywa	91,1%	Zobowiązania razem / aktywa razem.
Wartość firmy i WNiP / aktywa	0,1%	(Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem.

Efektywność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Konwersja zysku na FCF	129,3%	Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Nakłady / przepływy operacyjne	10,5%	Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.

Na akcję

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony	3,76 USD	Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
FCF na akcję	4,86 USD	Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję	5,43 USD	Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Gotówka na akcję	5,61 USD	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.
Wskaźnik wypłaty	16,6%	Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Dywidendy / FCF	12,8%	Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie.
Skup akcji / FCF	15,0%	Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie.

Wycena

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Kapitalizacja	1,42 mld USD	Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)	1,25 mld USD	Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z	12,5x	Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/FCF	9,70x	Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie.
C/przepływy operacyjne	8,68x	Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
EV/FCF	8,56x	Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie.
Stopa FCF	10,3%	Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku	8,0%	Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Stopa dywidendy	1,3%	Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja.
Stopa zwrotu dla akcjonariuszy	2,9%	(Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja.
PEG	1,35x	C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie.

Czy Amalgamated Financial Corp. była rentowna w roku obrotowym 2025?

Tak. Zysk netto wyniósł 104,4 mln USD, marża netto -.

Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała Amalgamated Financial Corp. w roku obrotowym 2025?

Przepływy operacyjne 135,8 mln USD minus nakłady inwestycyjne 1,4 mln USD dały wolne przepływy 134,4 mln USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do Amalgamated Financial Corp.