Spółki ABCB Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweAmeris Bancorp: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które Ameris Bancorp składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sprzedaż i marketing | 4,18 | 5,13 | 5,57 | 7,93 | 8,05 | 8,43 | 12 | 11,6 | 12,6 | 12 |
| Koszty odsetkowe | 19,7 | 34,2 | 69,9 | 131 | 88,8 | 47,8 | 92,9 | 445 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 105 | 124 | 151 | 212 | 340 | 496 | 453 | 357 | 476 | 534 |
| Podatek dochodowy | 33,1 | 50,7 | 30,5 | 50,1 | 78,3 | 119 | 107 | 87,8 | 117 | 122 |
| Zysk netto | 72,1 | 73,5 | 121 | 161 | 262 | 377 | 347 | 269 | 359 | 412 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 2,10 | 2,00 | 2,81 | 2,76 | 3,78 | 5,43 | 5,01 | 3,90 | 5,21 | 6,02 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,08 | 1,98 | 2,80 | 2,75 | 3,77 | 5,40 | 4,99 | 3,89 | 5,19 | 6,00 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 34,3 | 36,8 | 43,1 | 58,5 | 69,3 | 69,4 | 69,2 | 69 | 68,8 | 68,4 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 34,7 | 37,1 | 43,2 | 58,6 | 69,4 | 69,8 | 69,4 | 69,1 | 69,1 | 68,7 |
| Dywidenda na akcję | 0,30 | 0,40 | 0,40 | 0,50 | 0,60 | 0,60 | 0,60 | 0,60 | 0,65 | 0,80 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 198 | 331 | 680 | 622 | 2117 | 4065 | 1118 | 1167 | 1220 | 1089 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 121 | 118 | 145 | 233 | 223 | 225 | 220 | 216 | 209 | 213 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 39,3 | 73,7 | 56,1 | 56,3 | 49,9 | 45,1 | 42,2 | |||
| Wartość firmy | 126 | 126 | 503 | 932 | 928 | 1013 | 1016 | 1016 | 1016 | 1016 |
| Wartości niematerialne | 17,4 | 13,5 | 58,7 | 91,6 | 72 | 126 | 106 | 87,9 | 70,8 | 54,8 |
| Aktywa razem | 6892 | 7856 | 11 444 | 18 243 | 20 439 | 23 858 | 25 053 | 25 204 | 26 262 | 27 516 |
| Zobowiązania razem | 6246 | 7052 | 9987 | 15 773 | 17 792 | 20 892 | 21 856 | 21 777 | 22 511 | 23 440 |
| Kapitał wpłacony | 410 | 508 | 1052 | 1907 | 1913 | 1925 | 1935 | 1945 | 1959 | 1971 |
| Zyski zatrzymane | 214 | 273 | 377 | 508 | 672 | 1006 | 1311 | 1540 | 1853 | 2210 |
| Akcje własne | -13,6 | -14,5 | -16,6 | -35 | -43 | -52,4 | -74,8 | -95,2 | -103 | -187 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -1,06 | -1,28 | -4,83 | 18 | 33,5 | 15,6 | -46,5 | -35,9 | -30,1 | 8,31 |
| Kapitał własny | 646 | 804 | 1456 | 2470 | 2647 | 2966 | 3197 | 3427 | 3752 | 4076 |
| Kapitał własny razem | 646 | 804 | 1456 | 2470 | 2647 | 2966 | 3197 | 3427 | 3752 | 4076 |
| Pasywa razem | 6892 | 7856 | 11 444 | 18 243 | 20 439 | 23 858 | 25 053 | 25 204 | 26 262 | 27 516 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 72,1 | 73,5 | 121 | 161 | 262 | 377 | 347 | 269 | 359 | 412 |
| Amortyzacja | 9,52 | 9,2 | 10 | 13,1 | 15,8 | 17,2 | 41 | 34,6 | 36,8 | 29,7 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 2,26 | 3,32 | 6,24 | 3,42 | 3,81 | 7,95 | 6,71 | 9,95 | 13,4 | 12,7 |
| Podatek odroczony | 0,85 | 12,4 | 1,37 | 22,8 | -7,93 | 38,4 | -35,7 | -20,5 | -20,1 | -10,6 |
| Przepływy operacyjne | -69,8 | -62,6 | -109 | -940 | 798 | 9,14 | 1062 | 569 | 154 | 390 |
| Nakłady inwestycyjne | -11 | -3,76 | -10 | -11,6 | -18,1 | -25,4 | -13,6 | -17,5 | -13,5 | -20,5 |
| Przejęcia | -127 | -14 | 0 | 0 | ||||||
| Zakup inwestycji | -201 | -113 | -291 | -219 | 0 | 0 | -1172 | -30,5 | -693 | -1015 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 76 | 115 | 152 | 266 | 435 | 365 | 187 | 142 | 435 | 493 |
| Przepływy inwestycyjne | -803 | -667 | -53,3 | -487 | -1201 | -421 | -4875 | -338 | -847 | -1303 |
| Emisja akcji | 0 | 88,7 | 0 | 0 | 2,26 | 4,53 | 2,8 | 0,48 | 0 | 0 |
| Skup akcji własnych | -1,23 | -0,89 | -2,06 | -18,4 | -8 | -9,44 | -22,4 | -20,3 | -7,95 | -82,9 |
| Wypłacone dywidendy | -8,58 | -14,7 | -16,4 | -24,7 | -41,7 | -41,8 | -41,6 | -41,6 | -41,5 | -55,3 |
| Przepływy finansowe | 680 | 862 | 511 | 1370 | 1898 | 2359 | 866 | -182 | 746 | 781 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -192 | 132 | 349 | -57,7 | 1495 | 1947 | -2947 | 49,2 | 53,1 | -131 |
| Wolne przepływy pieniężne | -80,7 | -66,3 | -119 | -952 | 780 | -16,3 | 1049 | 551 | 141 | 370 |
| Zapłacone odsetki | 19,2 | 32,5 | 67,5 | 125 | 94,8 | 49 | 86,6 | 418 | 540 | 462 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 40,6 | 38,9 | 20 | 35,9 | 98,6 | 71,8 | 134 | 105 | 106 | 156 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 22,4% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 9,2% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,3% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 14,9% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 6,0% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 9,5% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 15,6% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 6,3% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 9,7% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 153,0% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -28,4% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | -13,3% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 162,7% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -29,4% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | -13,9% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 23,1% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 10,1% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 5,9% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 8,6% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 8,4% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 9,0% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 4,8% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 3,2% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 6,1% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -0,5% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -0,3% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -0,2% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 85,6% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 3,6% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 3,07 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 138,7% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 4,8% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 5,61 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 7,78 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 8,17 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 60,96 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 45,83 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 17,84 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 14,6% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 10,5% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 29,2% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 5,52 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 4,33 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 14,7x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,35x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,80x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 10,6x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 10,1x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 8,29x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 9,5% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 6,8% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 1,0% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 3,8% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 2,32x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Czy Ameris Bancorp była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 412,2 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała Ameris Bancorp w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 390,2 mln USD minus nakłady inwestycyjne 20,5 mln USD dały wolne przepływy 369,6 mln USD.